關于冒名開戶的警示

    近段時間電信詐騙是人們關注的最多的話題，而人民銀行更是從金融業(yè)根基抓起，開展了銀行賬戶冒名開戶的排查活動，從根源上抑制此類事件的發(fā)生。作為銀行工作人員在面對客戶前來開戶時也變得更加警覺審慎，在這樣的情況下更是發(fā)現(xiàn)冒名開戶的情況在日常工作中是時常發(fā)生的。

    排查活動開展以來，銀行員工都提起了對冒名開戶的警覺性，在開戶時仔細核對開戶人員的身份證信息。柜臺人員在開戶時反復核對開戶者與身份證照片上是否為同一人。在柜員不確定的情況下，柜員即可要附近的柜員一同審查，并在主管來授權時一同仔細辨別。而員工也驚人的發(fā)現(xiàn)犯罪分子往往尋找與身份證照片上相似的人員前來開戶，而在一再詢問客戶是否為身份證本人時，當時人也底氣十足的堅決說自己就是身份證持有者本人。一線人員在面對這樣的情況時，多方核對照片與客戶眉眼嘴鼻甚至耳朵的形狀，臉上的一顆痣點也不放過。在讀取身份證信息時，通常該身份證客戶已有開戶記錄，利用新一代上客戶的開戶記錄及電話信息詢問當事人是否在建行開立過銀行賬戶，何時何地開立的，是否開立了電子銀行等信息讓冒名開戶人員最終亂了陣腳。當事人或開始心虛支吾，或開始變得暴躁，而這也讓我行人員更加確認自己的判斷，對方就是冒名開戶人員，果斷拒絕對方的開戶要求。

    仔細的核對樣貌，多方詢問試探相關信息來辨別是否為本人開戶的方法可謂是屢試不爽。在詐騙分子猖狂橫行的今天，銀行工作人員更當認真對待每位客戶，仔細辨別客戶，讓詐騙分子無所遁形。