合規(guī)是一種習(xí)慣,是發(fā)展的基石,是營銷的基礎(chǔ),是銀行的生命。今天,建行作為金融領(lǐng)域里一支不可或缺的重要力量,已然成為保障經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展的“助推器”和“加油機”,得到了人民群眾的普遍認可。然而,越是發(fā)展了,越是認可了,就越要講“合規(guī)”。因為,在建行一線業(yè)務(wù)的營銷發(fā)展中,還存在著一些違規(guī)、違紀、甚至違法的行為,嚴重損害建行形象。如:2011年6月,一名客戶經(jīng)理郭某在客戶知情但不在場的情況下,為某POS特約商戶開立商戶收單結(jié)算賬戶,并簽約開通網(wǎng)上銀行,賬戶儲蓄卡和網(wǎng)銀盾由郭某保管。期間,郭某本人或幫助他人在客戶知情但不在場的情況下,通過網(wǎng)上銀行、自助設(shè)備或柜面將套現(xiàn)資金返還刷卡人,違規(guī)循環(huán)套現(xiàn),共刷卡323筆、金額619.73萬元。郭某的行為,嚴重違反了《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》等規(guī)章制度。他的違規(guī)操作行為,隱藏著極大的操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和道德風(fēng)險,極易滋生案件,總行將其視為“高壓線”,嚴令禁止、嚴肅問責(zé)。經(jīng)二級行審理、省行核準,給予郭某留用察看一年的處分。
常言道,居安思危,防微杜漸,昔日孟子有“一日三省”。在案例中反思,在實際中合規(guī),有則改之,無則加勉。反觀身邊實際,我們不得不驚詫,在實際操作中也不乏這樣的員工,他們或以方便客戶、營銷業(yè)務(wù)為借口,或以謀取個人利益為目的,置業(yè)務(wù)規(guī)章制度于不顧,屢犯“禁令”,屢闖“紅線”,對違反禁令行為的嚴重后果認識不足或抱有僥幸心理,既嚴重損害了建設(shè)銀行的利益和形象,也斷送了自己的職業(yè)生涯。由此可見,合規(guī)操作、加強風(fēng)險控制和日常監(jiān)督檢查是多么重要。
俗話說,沒有規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩就如同十字路口的紅綠燈,引導(dǎo)人們遵守著交通運行的基本秩序,她是安全的基礎(chǔ)保障。對于金融安全來講,“規(guī)矩”尤為重要!雙基管理尤為重要!
銀行業(yè)是一個特殊的社會服務(wù)行業(yè),對于每一名銀行工作者來說,要有“淡泊明志,寧靜至遠”的境界,嚴格執(zhí)行每一項規(guī)章,做到“常在河邊走、就是不濕鞋”,對自己和家庭的幸福負責(zé),對建行事業(yè)的健康發(fā)展負責(zé)!
“萬金指尖過,合規(guī)心中留”作為一名普通的員工,天天都在和錢打交道,我常常告誡自己,我們手中的錢和權(quán),是崗位所賦予的,必須用她來為客戶謀利益、為建行創(chuàng)效益!這既是每一名建行員工的基本要求,更是我們對客戶、對社會的鄭重承諾!只要我們隨時以規(guī)范為標尺,自覺規(guī)范從業(yè)行為,杜絕不合規(guī),就能夠齊心協(xié)力,確保雙基管理工作落到實處,確保建行事業(yè)健康有序發(fā)展。