銀行業(yè)屬于風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，有些風(fēng)險(xiǎn)不可控，因此要把控可控風(fēng)險(xiǎn)。市分行開(kāi)展的“向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”活動(dòng)，可見(jiàn)其必要性和及時(shí)性。
銀行業(yè)要加強(qiáng)跨部門的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。金融監(jiān)管者應(yīng)保持高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性，加強(qiáng)監(jiān)管部門之間的信息共享和監(jiān)管協(xié)調(diào)。做好系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)采取必要監(jiān)管行動(dòng)，防范和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患。”
第一步，加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)經(jīng)營(yíng)要熟悉規(guī)章制度，只有知道什么是可以為之，什么是不能為之。才可以談合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們銀行人員要進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們學(xué)習(xí)書(shū)本知識(shí)，學(xué)習(xí)規(guī)章制度，以及向以前的經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)，做到有章可尋，有據(jù)可依才能做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一步。
第二步，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，注重落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。當(dāng)我們做事有規(guī)可尋有據(jù)可依。做到了國(guó)有國(guó)法行有行規(guī)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，柜員要把控好柜面風(fēng)險(xiǎn)防控的第一步，主管要加強(qiáng)審核把關(guān)，突發(fā)事件網(wǎng)點(diǎn)主任要有能力解決。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。更重要的依照規(guī)章制度執(zhí)行規(guī)章制度，落實(shí)規(guī)章制度。
第三步，分工經(jīng)營(yíng)，審慎分離。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。不能越權(quán)操作，不能做沒(méi)有權(quán)限的事情。
履行自己的職責(zé)，行駛自己的權(quán)利。
隨著金融業(yè)的發(fā)展更加要求我們合規(guī)經(jīng)營(yíng)，第一學(xué)習(xí)規(guī)章制度，第二執(zhí)行規(guī)章制度，第三不越權(quán)操作。在合規(guī)經(jīng)營(yíng)服務(wù)他人的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。
