銀行業(yè)屬于風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),有些風(fēng)險(xiǎn)不可控,因此要把控可控風(fēng)險(xiǎn)。市分行開(kāi)展的“向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”活動(dòng),可見(jiàn)其必要性和及時(shí)性。
銀行業(yè)要加強(qiáng)跨部門的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。金融監(jiān)管者應(yīng)保持高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性,加強(qiáng)監(jiān)管部門之間的信息共享和監(jiān)管協(xié)調(diào)。做好系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警,及時(shí)采取必要監(jiān)管行動(dòng),防范和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患。”
第一步,加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)經(jīng)營(yíng)要熟悉規(guī)章制度,只有知道什么是可以為之,什么是不能為之。才可以談合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們銀行人員要進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們學(xué)習(xí)書(shū)本知識(shí),學(xué)習(xí)規(guī)章制度,以及向以前的經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí),做到有章可尋,有據(jù)可依才能做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一步。
第二步,提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),注重落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。當(dāng)我們做事有規(guī)可尋有據(jù)可依。做到了國(guó)有國(guó)法行有行規(guī)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,柜員要把控好柜面風(fēng)險(xiǎn)防控的第一步,主管要加強(qiáng)審核把關(guān),突發(fā)事件網(wǎng)點(diǎn)主任要有能力解決。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。更重要的依照規(guī)章制度執(zhí)行規(guī)章制度,落實(shí)規(guī)章制度。
第三步,分工經(jīng)營(yíng),審慎分離。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。不能越權(quán)操作,不能做沒(méi)有權(quán)限的事情。
履行自己的職責(zé),行駛自己的權(quán)利。
隨著金融業(yè)的發(fā)展更加要求我們合規(guī)經(jīng)營(yíng),第一學(xué)習(xí)規(guī)章制度,第二執(zhí)行規(guī)章制度,第三不越權(quán)操作。在合規(guī)經(jīng)營(yíng)服務(wù)他人的同時(shí),實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。