落實(shí)雙基管理要求，做好基礎(chǔ)管理工作。支行從審核客戶(hù)身份信息入手，重點(diǎn)防范賬戶(hù)開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)。核實(shí)開(kāi)戶(hù)人的身份信息的真實(shí)性，減少了利用虛假身份證開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行的欺詐行為。
通過(guò)每天在戶(hù)外LED屏的宣傳，大堂內(nèi)燈箱招牌的風(fēng)險(xiǎn)提示。全行員工積極行動(dòng)，讓客戶(hù)充分了解保護(hù)個(gè)人信息的重要性。不僅提高了客戶(hù)與銀行間各項(xiàng)交易的安全性，同時(shí)也規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)秩序，為建設(shè)平安支行提供了重要支持。
每天來(lái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)掛失的客戶(hù)很多，做好身份信息的的審核工作。不單單從客戶(hù)的外貌進(jìn)行判斷，更注重對(duì)客戶(hù)提供的信息進(jìn)行核實(shí)。因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)臨近周邊市場(chǎng)與城市火車(chē)站，人流量密集且外來(lái)人口多。在核實(shí)客戶(hù)信息時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)接待人員首先辨識(shí)身份證的真?zhèn)闻c有效期。對(duì)系統(tǒng)無(wú)法核實(shí)證件信息和已經(jīng)過(guò)期的身份證，友情提示客戶(hù)更換身份證件或是出示新的證件，對(duì)于無(wú)法提供任何證明材料核實(shí)身份的客戶(hù)，一律不予以辦理業(yè)務(wù)。
而隨著管理的逐漸完善，部分不法分子想到了利用酷似他人外貌的條件。通過(guò)來(lái)歷不明的渠道，拿著他人身份證冒名前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。這時(shí)，支行員工利用大堂平板和新一代信息查詢(xún)功能，全面了解客戶(hù)在我行的信息。通過(guò)比對(duì)預(yù)留信息如手機(jī)號(hào)碼、賬戶(hù)開(kāi)立數(shù)量、最近交易情況，不給犯罪分子留下可趁之機(jī)，成功堵截了幾起冒名開(kāi)戶(hù)事件，將潛在風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍。
對(duì)于已經(jīng)開(kāi)立的賬戶(hù)存量客戶(hù)，支行委派主管、業(yè)務(wù)主管利用人行反洗錢(qián)系統(tǒng)和后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示信息。對(duì)可疑賬戶(hù)進(jìn)行逐一排查，聯(lián)系賬戶(hù)戶(hù)主核實(shí)交易信息。將一些非本人開(kāi)戶(hù)使用，賬戶(hù)聯(lián)系信息不全，戶(hù)口本代理開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行全面清查，保障客戶(hù)的賬戶(hù)資金安全，落實(shí)雙基管理的責(zé)任要求。
做好雙基管理常態(tài)工作，提升的不僅是網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)形象，也是為客戶(hù)帶來(lái)更好的業(yè)務(wù)體驗(yàn)。用熱情、責(zé)任、服務(wù)、誠(chéng)信，樹(shù)立起支行在客戶(hù)心中的良好形象。
