任何違反印章管理制度的行為，都會(huì)直接影響業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，給銀行帶來(lái)?yè)p失和風(fēng)險(xiǎn)隱患，甚至形成案件�？梢�(jiàn)小小印章，也是我行風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)。但是，怎樣才能有效防范好印章風(fēng)險(xiǎn)呢？我們的經(jīng)驗(yàn)在于“三個(gè)堅(jiān)持”：堅(jiān)持雙人管印、堅(jiān)持用印程序、堅(jiān)持法規(guī)審查。
一、堅(jiān)持雙人管印
雙人管印，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的一道天然屏障。管印雙方由于責(zé)任相同，在相互監(jiān)督和制約中有利于互促互學(xué)、共同提高，能有效提高防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二、堅(jiān)持用印程序
無(wú)論何人何事，只有憑要素齊全的《用印審批表》，印章保管人員才會(huì)施印。而填表要求堪比支票，各要素除經(jīng)辦人、經(jīng)辦部門(mén)負(fù)責(zé)人、有權(quán)簽字人、監(jiān)印人必須為親筆簽字外，其他必須打印，用印個(gè)數(shù)必須大寫(xiě)。所有法律性文件或非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的法律性文件必須經(jīng)法規(guī)人員審查簽字。
兩名印章管理員在施印前，先要審核有權(quán)簽字人是否簽字，簽字與《簽字樣本》上的預(yù)留筆跡是否一致，繼而審核相關(guān)用印手續(xù)與要素，還要審查文書(shū)是否蓋有有關(guān)部門(mén)的文書(shū)騎縫章。對(duì)不符合程序的，一律不予用印。施印中，用印個(gè)數(shù)再多，印章保管員也必須親手蓋章，以防夾帶材料用印的風(fēng)險(xiǎn)。施印后，管印人員既要在《用印登記簿》上逐筆登記備查，又要在《用印審批單》上雙人簽字；印章用畢隨即入庫(kù)，且印章保管人員必須隨身攜帶鑰匙，嚴(yán)防發(fā)生意外。
三、堅(jiān)持法規(guī)審查
法律性文件用印必須經(jīng)過(guò)法規(guī)審查。為了防止法律風(fēng)險(xiǎn)，法律性文件用印出具《法律性文件業(yè)務(wù)性審查表》和《用印審批表》即可用印。然而，對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)格式法律性文件，則一律要經(jīng)過(guò)法律信息管理系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)性和合法性審查，以系統(tǒng)生成的《法律性文件審查處理單》作為有權(quán)簽字人在《用印審批表》上簽字的依據(jù)。法規(guī)審查人員必須對(duì)擬用印的非標(biāo)準(zhǔn)格式法律性文件嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各個(gè)條款進(jìn)行仔細(xì)審查，看是否符合建行的有關(guān)規(guī)章制度和國(guó)家的法律法規(guī)，看是否有損于建行的利益和合法權(quán)益，看履行的相關(guān)法律手續(xù)是否完備，進(jìn)而提出消除法律性風(fēng)險(xiǎn)的修改建議，確保律師審查真正發(fā)揮關(guān)口防范作用。法律審查的介入，有效防控了法律性文件的用印風(fēng)險(xiǎn)。（辦公室 ）
