向不合規(guī)宣戰(zhàn)——立足本職 不負使命

 

    1、線下銷售

 

    作為個人客戶經(jīng)理，我們經(jīng)常會接到來自北京、上海某某投資公司的電話，會向我們介紹他們公司的產(chǎn)品、盈利及費用，希望我們來推薦客戶購買。這就是典型的“飛單”，我們必須要擺正自己的態(tài)度。無論理財產(chǎn)品、黃金、保險等等都存在“飛單”的可能性，我們要對信息有強烈的敏感度，第一時間想到的就是：拒絕！

 

    2、風險揭示

 

    在神秘人檢查中，有一項明確規(guī)定，無論哪個柜臺都要給客戶做出風險提示，并且要求非常明顯、直接。我們在銷售產(chǎn)品時：譬如產(chǎn)品類型是銀行理財產(chǎn)品或是代銷產(chǎn)品；譬如收益是固定還是預期；譬如風險承受能力客戶是否匹配？這些我們都要明確提示客戶。

 

    3、按規(guī)操作

 

    理財產(chǎn)品銷售中，有一段客戶本人抄錄的風險揭示，包括信用卡辦理也會有，很多時候會出現(xiàn)只要客戶簽字，經(jīng)辦人抄錄，這是嚴重違規(guī)的�？蛻舻某�錄不僅是為了我們來防范會計風險，更多是為了讓客戶了解產(chǎn)品風險度、了解產(chǎn)品性質(zhì)。包括我們的風險測評，對于小金額購買，如基金定投、黃金積存，為了快速辦理，也會出現(xiàn)經(jīng)辦人為客戶進行測評的違規(guī)操作，這些都是我們要嚴格把控的風險點。

 

    每個崗位有自身的屬性，每個崗位都很重要。我們要對自己的崗位有愛心，對自己的工作有熱心、在追求事業(yè)成功的道路上必須付出艱辛。每個員工都能立足本職，不負使命，以防范風險為前提，各項工作扎扎實實。那么，勢必會促進我行業(yè)務飛躍發(fā)展。(銀城支行)