違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

    今天，支行代理委派主管郭姐給我們發(fā)了員工合規(guī)教育手冊，下班后我回家開始自學(xué)，其中對違規(guī)受理非客戶本人辦理掛失業(yè)務(wù)的案例深有感觸。作為新員工，我深知業(yè)務(wù)合規(guī)的重要性，在平時辦掛失業(yè)務(wù)的時候為了嚴(yán)格掛失業(yè)務(wù)的核實身份程序，我一直都是必須本人到場才能辦理掛失業(yè)務(wù)。今天學(xué)習(xí)了《中國建設(shè)銀行個人存款掛失業(yè)務(wù)管理辦法》，我才知道賬戶戶主本人如遇特殊情況，需由代理人進行掛失后續(xù)處理，并且代理人能出具相應(yīng)文件并簽署代理掛失承諾書的，在嚴(yán)格核實客戶身份的前提下，在掛失止付的同時，經(jīng)辦機構(gòu)可即刻為客戶辦理掛失后續(xù)處理。如果代理人代辦理掛失后續(xù)處理的，執(zhí)行A級授權(quán)，并且由代理人在相關(guān)業(yè)務(wù)憑條上簽署代理人姓名代戶主姓名。