近日，建行發(fā)出了《關(guān)于防范不法分子利用賬戶商品保障金賬戶控制客戶賬戶余額變動(dòng)余額實(shí)施詐騙的安全提示》近期，社會(huì)上出現(xiàn)不法分子利用釣魚網(wǎng)站竊取客戶網(wǎng)銀用戶名、登陸密碼以及賬戶等信息，登陸客戶網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，并將客戶賬戶余額轉(zhuǎn)入賬戶商品保證金賬戶，以實(shí)現(xiàn)客戶存款賬戶余額變動(dòng)。隨后，假冒建行工作人員聯(lián)系客戶，以“退還多余支付資金”為由，發(fā)送釣魚鏈接或騙取客戶短信驗(yàn)證碼實(shí)施詐騙，盜取客戶資金。
作為一名一線柜員，作為防范電信詐騙的切入端口，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作顯得尤為重要。辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，需要做到如下幾點(diǎn)：
第一：開戶時(shí)告知客戶設(shè)密不能使用簡(jiǎn)單密碼，并明確告知什么是簡(jiǎn)單密碼，例如身份證連續(xù)六位數(shù)字，單一的重復(fù)數(shù)字，雙排列重復(fù)數(shù)字，連續(xù)升位數(shù)字，連續(xù)降位數(shù)字等等。第二：為客戶開通電子產(chǎn)品時(shí)，主動(dòng)詢問賬戶用途，即時(shí)發(fā)現(xiàn)異端。第三：對(duì)客戶進(jìn)行一句話營(yíng)銷的同時(shí)，做一句話警示告誡，陳述電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提示客戶一定保管好驗(yàn)證碼。第四：對(duì)于簽約電子銀行的客戶，做好客戶識(shí)別工作。對(duì)于電子銀行產(chǎn)品認(rèn)知水平不足的客戶進(jìn)行耐心解釋，特別是年長(zhǎng)的客戶，還需征得其親屬同意。第五：告知客戶遇到資金莫名消失的情況時(shí)，不要慌亂，不要隨意接收詐騙信息的灌入，不要相信電話里對(duì)客戶資金追回的操作，一切以95533官方網(wǎng)站消息為準(zhǔn)。第六：告知客戶如何識(shí)別偽基站發(fā)送的虛假信息。建設(shè)銀行官網(wǎng)為www.ccb.com,，一切增加前綴、后綴的網(wǎng)址均為虛假網(wǎng)址。建行不會(huì)主動(dòng)詢問客戶 驗(yàn)證信息，也不會(huì)套取客戶信息。
安全提示一小步，風(fēng)險(xiǎn)防范一大步。防范風(fēng)險(xiǎn)，需要我們從源頭做起，扎實(shí)做好開戶、開通電子產(chǎn)品審核工作，從第一筆業(yè)務(wù)就盡量降低賬戶詐騙的可能。
