中午瀏覽省行網(wǎng)站,看到《“雙基”管理暨“合規(guī)建行 人人踐行”專欄》中刊載天心支行一篇《切實(shí)加強(qiáng)員工資格證書管理》的文章,文中指出:“應(yīng)監(jiān)管要求,銀行從業(yè)人員在銷售保險(xiǎn)、基金、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品時(shí),需具備一定金融理財(cái)知識(shí),取得相應(yīng)的銷售資格證書。我行員工通過自主報(bào)名考試或行內(nèi)統(tǒng)一報(bào)考后,獲得的資格證書大多由員工自行保管。按審計(jì)提示,員工如將資格證書出借給社會(huì)其他人員或掛靠第三方保險(xiǎn)公司,開展相關(guān)業(yè)務(wù)或進(jìn)行保險(xiǎn)代理銷售,獲取相關(guān)傭金手續(xù)費(fèi),存在潛在“飛單”隱患。”
8月30日晚,湘西州分行在州委黨校舉辦的“全員合規(guī),學(xué)講查改”宣講大會(huì)上所講的三個(gè)方面,“形勢(shì)怎么樣,癥結(jié)在哪里,今后如何做”,讓我們聽到了許多觸目驚心的案例,同時(shí)也思考應(yīng)該如何防范,一是要認(rèn)真學(xué)習(xí),清楚底線;二是嚴(yán)格自律,決不碰線;三是及時(shí)梳理,管好證書。
經(jīng)過梳理,發(fā)現(xiàn)我行有相當(dāng)一部分員工的保險(xiǎn)代理資格證書并不在員工本人手上。筆者于1999年由行里統(tǒng)一組織考取保險(xiǎn)代理資格證,是當(dāng)時(shí)湘西行第一批取得該證書的人員之一,便向同期考取人員了解資格證書到底在哪兒。經(jīng)過大家的共同回憶,該證書原先由個(gè)人保管,后來行里統(tǒng)一上收,再后來業(yè)務(wù)合作單位某保險(xiǎn)公司代為辦理年檢,再后來行里人事變動(dòng),大家都不清楚了。本著負(fù)責(zé)的態(tài)度,筆者向行里代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門查找未果,于是轉(zhuǎn)向人力部門查找資格證書,同時(shí)希望行里相關(guān)部門與業(yè)務(wù)合作單位聯(lián)系,及時(shí)將員工的保險(xiǎn)代理資格證書收回。
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