財富管理大賽以賽代訓(xùn)第三期培訓(xùn)開始前,我沒有想象到是這樣獨特的課程,實在收獲良多。雖然期間經(jīng)歷節(jié)奏緊張的口算年化收益率、筆算年金準(zhǔn)備金,還有令人窘迫的視頻錄制的處女秀,我仍然十分感念這次培訓(xùn)的組織者,感恩每一分收獲。
我們在服務(wù)私行客戶的時候,每一次交談都應(yīng)對得起私行客戶應(yīng)享有的級別,每一句問候都應(yīng)體現(xiàn)我們所有的專業(yè)度,每一次規(guī)劃都應(yīng)全方面的挖掘與設(shè)計;谶@樣的目標(biāo),若能在交談與了解中現(xiàn)場給客戶進行規(guī)劃演算,這樣一種能力將會成為我們維護與挖掘客戶的利器。
課程開始前,看到講義的我是震驚的,厚厚一本,我心里在懷疑老師是否能夠講透講完。直到最后一天上完課,準(zhǔn)點準(zhǔn)時,回過頭來看,我想我是滿心歡喜。全身心的投入與學(xué)習(xí),個中收獲只有自己能體會,但我仍想將我所有的體悟分享給所有的同事。
一、知之所學(xué),用之所用
第一天課程開始的時候,老師給我們看了一道題,題中簡要敘述了一個工薪家庭的整體資產(chǎn)負(fù)債情況,并列出了這個層級家庭普遍的理財規(guī)劃需求,其中包括子女教育、住房與養(yǎng)老。一道題下來,問題占了大量的篇幅,總共十一問。老師問我們,現(xiàn)在能做出幾個問題,我們沒有人回答。老師接著說,三天課程結(jié)束后,爭取半個小時解決。聽到這句話,或許是理科生情節(jié),我對于解題竟然有不可抑制的激動心情。
剛開始的時候,很多人不理解,在這樣一個互聯(lián)網(wǎng)發(fā)達(dá)且電腦程式化的現(xiàn)在,為什么要嘗試學(xué)習(xí)用筆在一張A4紙上進行目標(biāo)規(guī)劃。老師說,這是一項技能,能夠在與客戶會面的現(xiàn)場,不論是辦公室還是茶室,在沒有電腦的任何地方迅速的將客戶所有的訴求都計算到點,體現(xiàn)專業(yè)度的同時大幅提高成交的幾率。
老師每講一個點,我就會自發(fā)把講義所有的習(xí)題全都做一遍。用計算器算一遍,再用電腦算一遍。全身心投入到學(xué)習(xí)當(dāng)中,希望能夠領(lǐng)悟更多一些。其實這樣的課程,對于考過精算數(shù)學(xué)的我來說,并不困難,難的是為何學(xué),如何用。
工作的時間越久,就會越懈怠。我們處在轉(zhuǎn)型創(chuàng)新改革的浪潮之中,需要時刻警醒,保有思維的敏捷性,不斷自我學(xué)習(xí),自我顛覆,走出不一樣的現(xiàn)在。
二、身心投入,享受成長
我們青年員工就像是一顆種子,希望不斷的汲取養(yǎng)分,突破泥土茁壯成長。我享受聽課時的全身心投入,也期待不斷的自我挑戰(zhàn)。
在第三天的課程中,老師讓我們嘗試做現(xiàn)場案例分析?偣彩宸昼,其中包括看視頻十分鐘,剩余五分鐘分析案例的優(yōu)點、不足與改進建議。老師問我們誰來試著做分析,其實第一個舉起手的我腦子里面邏輯混亂,但是我心想,這么好的改進機會怎么能放過。我嘗試著做完案例分析,沒有多么好,但也不致于太差,萬萬沒想到還被老師錄了視頻,以便對我的表現(xiàn)進行分析。其實結(jié)束后我沒有后悔我舉起了手,反而覺得我比別人收獲的要更多一些。
成長就是這樣,總發(fā)生在你覺得掙扎且不舒服的時候。安逸的環(huán)境只會讓人懈怠懶惰,停留在日復(fù)一日的現(xiàn)在,F(xiàn)在的我們,需要的是時時的自我挑戰(zhàn)與自我顛覆,達(dá)到另外一個適者生存的境界,以期尋求更好的自己。