益陽銀城支行作為業(yè)務(wù)品種最全,交易量最大的城區(qū)支行,支行班子一刻也不敢松懈內(nèi)控合規(guī)工作,支行從組織員工學(xué)習(xí)“188條”入手,從三個方面著力防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,具體做法是:
一是利用每日晨會強(qiáng)化案防警示教育。支行對建設(shè)銀行銷售的基金、黃金、保險、理財?shù)犬a(chǎn)品風(fēng)險管理,嚴(yán)格按照上級行相關(guān)制度要求,守住底線,嚴(yán)禁利用員工、駐點人員賬戶及其控制賬戶過渡客戶資金;在產(chǎn)品銷售方面,嚴(yán)格審核投資人身份,認(rèn)真遵守風(fēng)險提示制度,嚴(yán)禁夸大產(chǎn)品預(yù)期收益;在代發(fā)工資業(yè)務(wù)方面,該行要求規(guī)范數(shù)據(jù)交接,嚴(yán)禁將客戶端軟件安裝在網(wǎng)點,違規(guī)遲發(fā)代發(fā)工資。
二是利用身份核查防范代辦業(yè)務(wù)案件風(fēng)險。支行針對社會上資金鏈緊張、民間借貸盛行之際,不法分子往往利用銀行操作漏洞將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。支行對于需出示證件的代辦業(yè)務(wù),按照要求嚴(yán)格審核客戶身份,查驗客戶所持介質(zhì)和密碼,核查辦理人與代理人雙方證件,并核實代理人身份,嚴(yán)格落實對代辦人的簽字要求,確保簽字以及所代理業(yè)務(wù)真實合規(guī)。
三是提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)防范輿情案件風(fēng)險。對于可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險,支行領(lǐng)導(dǎo)在第一時間安撫好客戶并進(jìn)行查證,加強(qiáng)前臺網(wǎng)點對緊急情況以及媒體采訪的應(yīng)對培訓(xùn),有效防范輿情風(fēng)險發(fā)生。