益陽銀城支行作為業(yè)務(wù)品種最全,交易量最大的城區(qū)支行,支行班子一刻也不敢松懈內(nèi)控合規(guī)工作,支行從組織員工學(xué)習(xí)“188條”入手，從三個方面著力防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,具體做法是:
一是利用每日晨會強(qiáng)化案防警示教育。支行對建設(shè)銀行銷售的基金、黃金、保險、理財?shù)犬a(chǎn)品風(fēng)險管理，嚴(yán)格按照上級行相關(guān)制度要求，守住底線，嚴(yán)禁利用員工、駐點人員賬戶及其控制賬戶過渡客戶資金；在產(chǎn)品銷售方面，嚴(yán)格審核投資人身份，認(rèn)真遵守風(fēng)險提示制度，嚴(yán)禁夸大產(chǎn)品預(yù)期收益；在代發(fā)工資業(yè)務(wù)方面，該行要求規(guī)范數(shù)據(jù)交接，嚴(yán)禁將客戶端軟件安裝在網(wǎng)點，違規(guī)遲發(fā)代發(fā)工資。
二是利用身份核查防范代辦業(yè)務(wù)案件風(fēng)險。支行針對社會上資金鏈緊張、民間借貸盛行之際，不法分子往往利用銀行操作漏洞將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。支行對于需出示證件的代辦業(yè)務(wù)，按照要求嚴(yán)格審核客戶身份，查驗客戶所持介質(zhì)和密碼，核查辦理人與代理人雙方證件，并核實代理人身份，嚴(yán)格落實對代辦人的簽字要求，確保簽字以及所代理業(yè)務(wù)真實合規(guī)。
三是提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)防范輿情案件風(fēng)險。對于可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險，支行領(lǐng)導(dǎo)在第一時間安撫好客戶并進(jìn)行查證，加強(qiáng)前臺網(wǎng)點對緊急情況以及媒體采訪的應(yīng)對培訓(xùn)，有效防范輿情風(fēng)險發(fā)生。
