近日,中國銀行常德市德山支行召開反洗錢專題學習會議。會上,金行長帶領大家學習了洗錢犯罪活動的特征、過程、渠道和不良社會影響等方面的內(nèi)容,并將一系列反洗錢條例、法規(guī)打印出來,供大家在推動反洗錢的工作中隨時翻閱、學習。此外,金行長鼓勵大家暢談自己關于做好反洗錢工作的心得和想法,在互相學習交流的過程中加深大家對反洗錢工作重要性的認知。
通過本次學習會議,大家對自覺抵制洗錢犯罪活動的認識加深了,同時,為了讓我行推動反洗錢工作牌取得良好效果,我行將建立微信群,讓大家共享相關學習資料,及時分享學習心得,共同探討更好的具體操作方法。
會議最后,金行長表示,在今后的工作中,為了做好反洗錢工作,我們有必要注意以下幾點:
首先,我行在反洗錢宣傳工作中,會通過掛橫幅、利用LED顯示屏、發(fā)放宣傳手冊等途徑,營造出推動反洗錢的氛圍,讓大家對反洗錢相關知識的有一個感官上的了解,與此同時,在大家排隊等候的時間,我行大堂經(jīng)理會有針對性地向客戶介紹反洗錢工作相關法律法規(guī),將典型洗錢案件講給客戶聽,揭示相關犯罪洗錢手法,警示洗錢風險,培養(yǎng)客戶自覺抵制洗錢犯罪活動的意識。
其次,我行的反洗錢盡職調(diào)查工作主要由核準柜員完成,在實際操作中,要注意避免盡職調(diào)查工作流于形式,不可因熟悉客戶而出現(xiàn)以信任代替制度的情況。在反洗錢系統(tǒng)提取可疑交易的基礎上,要主動了解客戶的真實身份,核查清楚交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途,認真分析實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,提高反洗錢意識和分析水平。
最后,洗錢犯罪活動采用復雜的金融交易手段和種類繁多的金融工具,作為基層銀行工作人員,如果我們不多花時間學習、鉆研,反洗錢意識淡薄,那么反洗錢工作的相關條例法規(guī)就很難得到貫徹落實。而如果我們在不斷的學習中,把我們學到的反洗錢基本知識積極地向更多的客戶宣傳,在這個動態(tài)的學習過程中,不僅可以提高我們識別洗錢犯罪活動的準確性,還可以提高社會公眾識別洗錢風險能力,遠離洗錢陷阱,引導公眾抵制洗錢活動。