嚴(yán)控風(fēng)險，保證儲戶的用卡安全

    一張小小的銀行卡包含著客戶的各種信息并且用途廣泛，為客戶辦理銀行卡是為他們提供各種資金存儲理財?shù)谋憷�服�?wù)，但現(xiàn)在越來越多的不法分子利用冒名開立的銀行卡進(jìn)行著詐騙、偷盜資金賬戶過渡轉(zhuǎn)移的作用，一旦立案追查下來就從銀行卡戶主被套取信息、冒名開戶這里斷了線索，客戶的其他賬戶也存在著巨大的潛在安全風(fēng)險。

    建設(shè)銀行制定了嚴(yán)格的開戶相關(guān)規(guī)章與要求，在去年的新聞暗訪調(diào)查中，成為了四大行中唯一一家識別出了開戶非本人，并嚴(yán)格執(zhí)行本人開立賬戶、堅決拒絕冒名開戶的銀行。這和我們每一個人日常堅持開戶原則是分不開的，對客戶身份證件的有效性進(jìn)行檢查，聯(lián)網(wǎng)核查，再比對身份證照片與客戶本人是否一致，經(jīng)常會存在一些冒名開戶的人使用稍稍相似的身份證來進(jìn)行開戶，給我們的辨認(rèn)工作帶來了不便。這個時候，我們就需要對客戶的身份證地址信息以及出生年月進(jìn)行詢問，出現(xiàn)可疑客戶，采取一定的質(zhì)疑態(tài)度觀察客戶反映。我遇到過兩次疑似的冒名開戶，在我指出照片與本人不太相像之后，該客戶并未有過多的激動解釋，草草的就離開了網(wǎng)點(diǎn)。但一般如果是被誤會了的客戶都會堅持與我們解釋，并提供各種另外的證件支持，這也是一種辨認(rèn)冒名開戶的方法。

    但是不管怎樣，也許都會存在漏網(wǎng)之魚，但只要我們嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，認(rèn)真審核客戶信息的真實性，不偷懶，不存在通融一次的僥幸心理，我們就能盡最大的努力抑制這種不法行為的擴(kuò)散。因為保障建設(shè)銀行客戶的用卡安全，是我們每一個建行員工都應(yīng)該堅持的義不容辭的責(zé)任，也是我們作為社會人的責(zé)任。