為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部法律的頒布，建立健全了我國反洗錢法律體系，明確了反洗錢主管部門和相關(guān)部門的監(jiān)管職責和分工，強化了我國金融機構(gòu)預防洗錢活動的重要性和義務，對我國經(jīng)濟社會各個層面都產(chǎn)生了積極意義。
2016年是反洗錢法頒布的第十年，在這十年間，建行常德臨澧支行嚴格貫徹落實反洗錢法規(guī)定的義務，全面推進不斷深化反洗錢工作，強化培訓，廣泛宣傳，逐步構(gòu)建了反洗錢的堅固防線。
建立反洗錢工作機制，明確相關(guān)職責。加強對反洗錢工作的重視程度，加強領(lǐng)導，形成全員協(xié)作的工作機制。建立反洗錢工作責任制，規(guī)定有關(guān)人員的職責，分工明確，既相互獨立，又相互聯(lián)動，構(gòu)筑了反洗錢工作的扎實體系。
強化培訓，提升員工反洗錢意識及能力。建行常德臨澧支行建立了有效的培訓機制，通過對員工進行反洗錢的宣講和培訓，提升了全員的反洗錢履職水平，建立了嚴格規(guī)范的反洗錢工作程序。柜面人員嚴格按照要求開展工作，對于需出示身份證件的業(yè)務，核實客戶身份，登記客戶身份信息，留存身份信息核查記錄，確�？蛻羯矸菪畔⒌怯浲暾�。
廣泛宣傳，加強客戶對于反洗錢工作的了解與關(guān)注。通過發(fā)放宣傳折頁及當面宣講等形式，建行臨澧支行全面普及反洗錢相關(guān)知識，使得客戶更能配合銀行人員的身份識別工作。對于新開戶的客戶，提示客戶不要出租或出借自己的身份證件、銀行卡和網(wǎng)銀盾等，不要使用自己的賬戶為他人體現(xiàn)，保護自己的隱私安全。
歷經(jīng)十年的發(fā)展，建行常德臨澧支行反洗錢工作在不斷的學習、探索和創(chuàng)新中邁向了扎實的發(fā)展道路。隨著科技的不斷革新，在反洗錢的道路上可能還會遇到新的挫折，但只要我們嚴格按照反洗錢法的規(guī)定，不斷適應和調(diào)整，夯實基礎(chǔ)，不斷革新，我們相信，我們會將反洗錢工作落實到實處，努力開創(chuàng)建行常德臨澧支行反洗錢工作的穩(wěn)定局面。
