洗錢，雖然對我們來說會經常碰到這個詞，但對于很多人來說其實都算一個很陌生的概念，一般的人也只會認為是某些人或團體在“銷毀”不法交易的證據(jù)。但其中的危害性其實都不太清楚。但洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經濟建設和社會穩(wěn)定產生嚴重破壞。而我們作為基層銀行員工，更應當充分認識到開展反洗錢工作的重要性，嚴格按照有關法律法規(guī)規(guī)定，積極加強反洗錢的措施。
現(xiàn)階段我國經濟領域的許多違法犯罪活動，往往與洗錢有直接的關聯(lián)。如：破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，這些違法犯罪活動不僅引發(fā)經營風險，還會嚴重擾亂經濟秩序。而打擊洗錢能夠有效遏制經濟金融犯罪，降低經濟運行成本。
加強反洗錢工作，有利于維護正常的社會政治經濟秩序，摧毀犯罪集團的經濟基礎，并將犯罪分子繩之以法，保護經濟金融秩序的健康運行。
而我們作為基層銀行員工，應該找到合適的方法，不斷提高自己的反洗錢的能力以及改進措施。很多基層員工思想認識不到位，反洗錢意識淡薄，我們必須嚴格按照人民銀行反洗錢規(guī)定五萬以上的存取款一定要出示身份證這是最基本的。
洗錢犯罪既有嚴密的組織性、隱蔽性，又有較強的專業(yè)性，為了做好反洗錢工作，我們需要具備深厚的專業(yè)知識，加強實際操作經驗，爭取做到有能力對可疑交易數(shù)據(jù)進行精確分析。
我們需要“了解自己的客戶”，無論是對公客戶還是對私客戶，在開戶前要認真核查身份證，并通過公安聯(lián)網(wǎng)核查，為銀行識別客戶身份證件的真實性提供了保障。但是還有另外一些有效證件需要辨認的也需要我們自身的專業(yè)素養(yǎng)，需要不斷學習分辨其他證件的能力，而只能憑直觀感覺對這些證件的真?zhèn)芜M行判斷。
現(xiàn)在電子銀行也日益發(fā)達，電子銀行業(yè)務反洗錢監(jiān)管較困難 ，也對我們自己是一項事情的考驗。
總之，我們應該嚴格執(zhí)行人民銀行和上級行反洗錢制度規(guī)定，切實加強反洗錢工作領導，不斷完善反洗錢內部管理制度，增強風險防控能力，加強客戶身份識別能力。
