銀行是經營風險的企業(yè)，任何業(yè)務都伴隨著風險，全行員工一定要樹立正確的風險意識，充分認識合規(guī)經營、合規(guī)操作的重要性，正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系。隨著我行“綜合性、多功能、集約化”戰(zhàn)略轉型的加速，“新一代”系統(tǒng)全面運行，意味著形勢復雜、變革巨大、內控合規(guī)管理壓力倍增，特別是在當前紛繁復雜的經濟形勢下，更是潛在各種風險、案件事件發(fā)生的可能，高度重視各類針對銀行業(yè)盜搶、侵犯銀行客戶財產、人身安全、冒名開戶、信息詐騙等案件的防范和應對工作突顯重要，所以不斷提高員工綜合素質，認真履行職責，堅守職業(yè)道德，抓實抓好安全防范措施的落地，確保生產經營、員工和客戶人身、財產的安全勢在必行。
“喂！黃警官！我們支行又出現了一個冒名開戶的客戶，你們趕快過來吧！”不到兩分鐘，兩名警官沖進網點迅速控制住嫌疑人，并核驗其身份。“屈姐，此人與身份張照片很像呀，不會認錯吧？”來回核對十幾遍的警官還是有點遲疑。“不會的，你再仔細看看五官，我敢肯定，此人不是持身份證件的本人。”該員工斬釘截鐵地回答。為了慎重起見，警官又趕緊打電話向派出所所長請示：“所長，這人與證件上的照片比對很像，還是慎重點吧，萬一抓錯了不好收場啊”。“只要銀行工作人員小屈確定不是本人，就可以直接帶回來審問！”所長的指示非常明確。經過一個多小時審訊，嫌疑人終于承認冒名開戶的犯罪事實。
“開一張卡”一年輕人故作專心玩著手機一邊說到，“總覺得哪里不對呢”在辦理開戶手續(xù)時，引起了她的警覺與注意，在查看身份證時，確實發(fā)現了一些不妥之處，但由于年輕人一直低著頭玩手機，也不好辨別確認，就在猶豫不決時，年輕人好像顯的有點不耐煩了，抬起頭問一句：“辦好了沒��？快點”，就在他抬頭的一瞬間，她立刻發(fā)現了端倪，身份證上的人不是眼前的這位年輕人，——虛假的冒名開戶！接著，一句看似不經意的詢問：“小伙子，哪里人啊，不是本地人吧”，“嗯，快點吧”。簡短的幾句對話，更加堅定了她的判斷。“請輸入密碼…”而此時網點其他員工已迅速地撥打了110報警電話。不一會，熟悉的身影就出現在了營業(yè)大廳——110民警來了。
經民警訊問得知，該嫌凝人僅一個下午的時間，利用虛假身份證已經在多家銀行冒名成功開戶，在嫌疑人身上搜出了在各家金融機構辦理的若干張銀行卡。但最終還是在建行站西支行徹底栽了跟頭。
這個大家口中的“屈姐”、這個讓派出所所長如此信任的“小屈”，她，就是累計成功識破堵截冒名開戶案件達100余起，抓獲犯罪嫌疑人40多名，受到當地公安部門表彰、上級行通報表揚和獎勵、 2014年底，受到南昌市西湖區(qū)檢察院專門為她頒發(fā)了嘉獎令的建行南昌站西支行一名普通的柜員——屈文靜。
成功堵截冒名開戶事件，關鍵是要注重在實踐中的學習和工作中的細心，才能練就一雙“火眼金星”。屈文靜同志通過在工作實踐中總結出的口訣“相貌相似不松懈，關鍵看五官，眼鼻口耳眉，總有出入處，相貌之外聽口音、對籍貫，必能發(fā)現露餡處”。形象、直觀的告訴大家，在核對本人與證件上的照片時，要用分解法，就是把持證人與證件人的五官逐個比對；利用對話聽對方口音，對籍貫也是一種甄別真?zhèn)尾诲e的方法。
站西支行經常組織員工學習屈文靜同志堵截冒名開戶的工作經驗，通過學習與在工作中的實踐，該網點員工都漸漸地練就了一雙犀利的火眼金星。無論騙子使用什么手段，無論那些企圖蒙混過關，意圖不軌的嫌疑人如何混跡于客戶之間，利用他人證件冒名開戶，員工們都能在繁忙的工作中辨別出真?zhèn)�，并能通過各種事前演練的暗示語言或肢體動，協(xié)調一致，迅速采取措施，將嫌疑人繩之以法，如今，站西支行在堵截冒名開戶方面，結成了一張疏而不漏的法網，冒名開戶案件已明顯下降。
南昌站西支行多次成功堵截冒名開戶案例，他們的主要體會是：合規(guī)經營、風險防范要做到全員重視，群防群治。把合規(guī)經營、風險防范、案件防控要作為基層機構常態(tài)化的一項重要工作來抓，充分利用晨會、例會、案防會等各種學習形式，增強員工的合規(guī)經營、風險防范意識，經常性的組織開展規(guī)章制度、“從業(yè)禁令”、典型案例學習教育，讓員工從思想上認識到風險、案件的復雜性、危害性和嚴重性及合規(guī)經營、合規(guī)操作的重要性，提高員工對建行資金安全、客戶財產安全負責的責任意識，時刻提高警惕，不給不法份子任何可乘之機，維護建行聲譽，保護客戶利益。
在當前經濟下行的形勢下，各種詐騙案件層出不窮，一些不法之徒的作案手法在不斷翻新，為此，我們更要加倍努力學習新知識，提高自己的業(yè)務水平，嚴格的操作流程，提高對各種犯罪行為的識別能力，真正把省分行安全保衛(wèi)提出的“一日一題、一月一演、一季一考”和風險防范、案件防控工作要求落到實處，經常性組織員工開展的防搶、防暴、防火、防詐騙、防群體性事件等各種應急預案演練，提高預案實用性，才能在面臨各種突發(fā)事件時能夠從容應對，處置得當。
