古語云：“無規(guī)矩不成方圓”，任何行業(yè)都有自己的規(guī)則，銀行業(yè)也不例外。如果說金融是一汪洋，建行無疑是這一汪洋中的一艘巨輪，合規(guī)條例則是掌舵者的運(yùn)行技巧。而正是這些由前輩們用“血的教訓(xùn)”總結(jié)的技巧，使建行這艘巨輪可以更安全、更高效的前行。
近日，在全省合規(guī)經(jīng)營的會議上，萬國平行長語重心長地講述了銀行合規(guī)經(jīng)營的重要性。只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上，建行才可以快速前行。雷霆行動下，去除的是隱患，留下的是“精華”。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在歷經(jīng)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。所有的規(guī)章制度就像一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)的貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。而最近發(fā)生的虛假對賬事件、重要空白憑證丟失事件、柜員臨柜玩手機(jī)事件使我們不得不重視起來。
合規(guī)與不合規(guī)操作，哪怕是簡單的業(yè)務(wù)也會帶來巨大的不同。比如，密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過聯(lián)網(wǎng)核查對客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護(hù)了原件所有人的資金安全，是“贏”;而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢?可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯(cuò)了，對方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過查閱原始憑證信息來確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時(shí)我行是否按照客戶填寫情況如實(shí)發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實(shí)回復(fù)對方行，因此對方行把款項(xiàng)退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù);而另一名經(jīng)辦員沒有按流程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個(gè)人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對方行，結(jié)果對方行照常入賬，并未把款項(xiàng)退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，往往使得一筆很普通很簡單的業(yè)務(wù)演 變成銀行損失的引線。通過這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，并且相信大家都跟我一樣，認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度，人的責(zé)任心，懂得了“贏”與 “輸”的區(qū)別。
雷霆行動下，我們每一位員工都需要找到自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作的立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患！
