古語云:“無規(guī)矩不成方圓”,任何行業(yè)都有自己的規(guī)則,銀行業(yè)也不例外。如果說金融是一汪洋,建行無疑是這一汪洋中的一艘巨輪,合規(guī)條例則是掌舵者的運(yùn)行技巧。而正是這些由前輩們用“血的教訓(xùn)”總結(jié)的技巧,使建行這艘巨輪可以更安全、更高效的前行。
近日,在全省合規(guī)經(jīng)營的會議上,萬國平行長語重心長地講述了銀行合規(guī)經(jīng)營的重要性。只有在合規(guī)的基礎(chǔ)上,建行才可以快速前行。雷霆行動下,去除的是隱患,留下的是“精華”。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在歷經(jīng)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。所有的規(guī)章制度就像一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)的貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。而最近發(fā)生的虛假對賬事件、重要空白憑證丟失事件、柜員臨柜玩手機(jī)事件使我們不得不重視起來。
合規(guī)與不合規(guī)操作,哪怕是簡單的業(yè)務(wù)也會帶來巨大的不同。比如,密碼變更業(yè)務(wù),其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作,通過聯(lián)網(wǎng)核查對客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn),發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人,識破其犯罪行為,保護(hù)了原件所有人的資金安全,是“贏”;而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作,馬虎了事,沒有對該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更,結(jié)果呢?可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來看看,一筆匯出匯款業(yè)務(wù),收款人名稱錯(cuò)了,對方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作,通過查閱原始憑證信息來確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時(shí)我行是否按照客戶填寫情況如實(shí)發(fā)出,結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致,并如實(shí)回復(fù)對方行,因此對方行把款項(xiàng)退回,后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù);而另一名經(jīng)辦員沒有按流程操作,未查閱原始憑證信息,未經(jīng)原付款人同意,就憑個(gè)人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對方行,結(jié)果對方行照常入賬,并未把款項(xiàng)退回,而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù),造成客戶重復(fù)劃款,案例并不復(fù)雜,結(jié)果之所以不同,道理也很簡單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生,可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),往往使得一筆很普通很簡單的業(yè)務(wù)演 變成銀行損失的引線。通過這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí),我的責(zé)任心更強(qiáng)了,并且相信大家都跟我一樣,認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度,人的責(zé)任心,懂得了“贏”與 “輸”的區(qū)別。
雷霆行動下,我們每一位員工都需要找到自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)工作的立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患!