關(guān)于身份核查的風(fēng)險(xiǎn)提醒

    身份核查在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中至關(guān)重要，但也是非常容易忽視并且出錯(cuò)的一個(gè)環(huán)節(jié)，以下是自己遇到過(guò)的一次差錯(cuò)，希望能給其他同事以提醒，遇到此類(lèi)問(wèn)題，稍微暫停一下，觀察仔細(xì)了再進(jìn)行下一步業(yè)務(wù)辦理。

    某客戶(hù)前來(lái)我行辦理活期存折開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，我首先核對(duì)了客戶(hù)的身份證有效期為“長(zhǎng)期”，心想著未過(guò)期，核查的時(shí)候提示左右信息不一致，慣性的直接點(diǎn)擊修改，沒(méi)有查看仔細(xì)，隨后核查頁(yè)面左右一致后給客戶(hù)辦理了存折開(kāi)戶(hù)。之后憑證上交后幾天收到差錯(cuò)疑問(wèn)，經(jīng)過(guò)仔細(xì)核對(duì)以及與客戶(hù)溝通發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，正是在身份核查環(huán)節(jié)，客戶(hù)持有兩張身份證，由于誤以為2006年辦理的身份證遺失，于2009年再辦理了一張新的身份證，到我行辦業(yè)務(wù)時(shí)攜帶的正是2006年辦理的那張，屬于舊的信息，即為無(wú)效的身份證，而系統(tǒng)修改客戶(hù)核查信息時(shí)，可以將新的信息變更為舊信息，并只認(rèn)可核查信息儀器上所讀取的信息，因此，若我們沒(méi)有仔細(xì)核對(duì)，十分容易出錯(cuò)。

    總而言之，只要涉及到需要核查身份信息的業(yè)務(wù)，我們一定要做到多看多問(wèn)多查，出現(xiàn)類(lèi)似情況時(shí)跟客戶(hù)做好溝通，杜絕這類(lèi)情況的發(fā)生。