事件起因：星期六，我正當(dāng)班。“請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)？”“我要辦卡。”一位大學(xué)生模樣的年輕人用普通話自然回答。柜員廖友習(xí)慣性地打量了一下，客戶與身份證上的照片很像，地址顯示的是外地。“請問是您本人的身份證嗎？”“是的。”一樣是普通話回答。我便相信了，迅速為他辦好卡。事后不久，廣西建打來電話說有一客戶到網(wǎng)點(diǎn)咨詢，客戶本人身份證和銀行卡都在身上，為什么手機(jī)號碼會突然提示被修改。后臺主管找廖友詢問后引起了他的警覺，同時發(fā)現(xiàn)剛才辦卡的年輕人坐在大廳內(nèi)（好像在等待別人給他轉(zhuǎn)賬），便告之了主管。事不宜遲，主管劉慧便以開卡手續(xù)沒有辦完為由，收回了銀行卡和身份證，并迅速報(bào)警。后來證實(shí)，此人正是一名“冒名開卡”者。
事后分析：事后柜員廖友一直反省，對辦卡人辦卡時為什么沒有多問一句？多看一眼呢。如果當(dāng)時沒能及時地處理，冒名開立的銀行卡沒有被追回，那會給銀行和客戶資金帶來風(fēng)險(xiǎn)和隱患，也會給建行聲譽(yù)帶來很大的不良影響啊。
案例啟示：怎樣才能辨別客戶身份的真實(shí)性，是否為“冒名頂替”，從事件中總結(jié)了幾點(diǎn)體會：
一是通過照片校對辨別。從第一眼整體面部特征判斷，通過面部的某此個體特征業(yè)辨別。比如“眼型”“嘴型”等。
二是通過眼神交流來判斷對方身份的真實(shí)性。如果客戶心里有鬼，片刻的眼神對視后他的眼神就會有些閃躲和回避，神情會透露出一些不安。
三是詢問他一些意想不到的信息問題。比如：有沒有在建行開戶，身份證是什么時候辦理的、客戶的生肖等等。
在電子時代快速發(fā)展的今天，做為銀行工作人員必須在第一道防線做好守衛(wèi)工作，不能讓犯罪份子轉(zhuǎn)移詐騙資金得懲。
