客戶(hù)來(lái)銀行辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，大多情況是柜員首先通過(guò)身份證上照片與本人進(jìn)行核對(duì)，肉眼判斷是否為本人開(kāi)戶(hù)，然后通過(guò)第二代身份鑒別儀，進(jìn)行身份證真實(shí)性的核查即完成客戶(hù)的身份核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存在疑點(diǎn)時(shí)，也只會(huì)跟客戶(hù)核對(duì)身份證號(hào)和地址等普通信息。其實(shí)，這里就有很大漏洞，大多數(shù)敢來(lái)冒名開(kāi)戶(hù)的人之前就會(huì)把身份證上信息背熟來(lái)應(yīng)對(duì)銀行的核對(duì)，因此，我們需要通過(guò)其他的方法來(lái)核對(duì)客戶(hù)的真實(shí)性。
首先，我們可通過(guò)照片核對(duì)，大多柜員是通過(guò)第一眼的整體面部特征來(lái)核對(duì)，其實(shí)除了整體，我們還可以“拆分看個(gè)體”，因?yàn)椴环ǚ肿油鶗?huì)找一些長(zhǎng)相相似的人來(lái)開(kāi)戶(hù)。
然后，可通過(guò)眼神交流來(lái)確認(rèn)，俗話(huà)說(shuō)“眼睛是心靈的窗戶(hù)”，不管一個(gè)人多么的理直氣壯，只要他心中有鬼，當(dāng)與你的眼睛對(duì)視時(shí)，總會(huì)透露出一些不安出來(lái)，這也是我們需要抓住的關(guān)鍵點(diǎn)。
接下來(lái)，詢(xún)問(wèn)除了身份證上顯而易見(jiàn)的信息之外的附加信息，比如“您的生肖是什么”“您在建行辦過(guò)卡沒(méi)”“你什么時(shí)候辦理的身份證”這些信息我們都可以查的到，可這往往是不法分子意想不到的。
另外還可以對(duì)有疑問(wèn)的客戶(hù)要求提供輔助證件進(jìn)行甄別。當(dāng)以上方法都試遍后，且客戶(hù)又不配合提供其他輔助證明，按人民銀行相關(guān)規(guī)定，遇到這種情況，秉承著寧可少開(kāi)一戶(hù)也不要錯(cuò)開(kāi)一戶(hù)的原則，你可以友好的拒絕他的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，說(shuō)明原因，并建議對(duì)方重新辦理身份證件。
