風險防控一直是前臺柜面工作開展的重中之重,無論是資金風險、還是聲譽風險,始終貫穿于我們日常業(yè)務操作過程中,因而對日常業(yè)務的辦理,如個人客戶開戶,我們須保持較高的風險防范意識,今年來,支行已發(fā)生2起假冒開戶的現象,1次冒名開戶成功,屢次出現此種情況,我們該如何防范呢? 前臺柜員為個人客戶開戶,是日常柜面操作業(yè)務中再熟悉不過的業(yè)務,但我們依然防不勝防、未能堵截假冒開戶的現象。 3月15日,自稱黃某的客戶手持身份證到支行要求辦理銀行卡。柜員在仔細核對客戶信息時,發(fā)現客戶所提供身份證件上的相貌與本人非常相似,但身份證所載出生年份與持身份證客戶年齡看上去相差甚遠,況且身份證是外省的。柜員心生警覺,懷疑該客戶是冒名開戶,當即要求臨近柜員核實,又叫來主管前來再次核實。雖然客戶對于身份證件上的相關信息回答正確,但對其該身份證件名下有無相關賬戶信息卻無從回答,柜員見此就拒絕為其開戶。
大家都知道,冒名開立的個人帳戶,往往會被不法分子利用、諸如從事網絡詐騙等非法行為,這對真實身份證本人名下的資金安全易形成一定的威脅,易形成資金風險和銀行聲譽風險。
從冒名開戶成功的交易中,不難發(fā)現:我們通過身份證鑒別儀核查身份證件信息是真實的;由于冒名人常常是有備而來,對我們柜面的一些簡單的詢問已熟悉,往往會令柜面操作人員易放松警惕,風險易產生。
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