擔任客戶經(jīng)理這個崗位以來，我每天堅持的事情就是做好“O系統(tǒng)”的維護工作，及時查看系統(tǒng)的提醒信息。如客戶大額提醒業(yè)務，我會查看哪些客戶經(jīng)常有大額頻繁的的轉賬業(yè)務，特別是金額特別大的客戶,要及時全面了解客戶的相關信息,做深入的挖掘工作，對于比較特別的客戶可以及時的轉交給郭行長或者徐行長親自維護；對于客戶的生日，我會及時地給客戶發(fā)送生日的祝福；對于近期理財產(chǎn)品到期的我會告訴客戶最新理財產(chǎn)品的資訊；對于定期到期的客戶我會從側面地提醒客戶是否最近有到期的定期要來我行辦理一下定期的轉存手續(xù)，因為柜臺的利率可以做手工的上浮，對于金額比較大的可以向客戶推薦大額存單；對于理財卡到期的客戶會電話聯(lián)系客戶及時來換卡等，如果客戶還有什么其他的需求我會把客戶的需求記在筆記本上。
我的第一個私行級客戶就是從系統(tǒng)里挖掘出來的，這個客戶是從事建筑行業(yè)的，賬上經(jīng)常的會有大額的資金進出，但是月均的AUM大概就是200多萬左右，一般在春節(jié)的這段時間會有大額的資金沉淀下來，我仔細地查閱了一下客戶近幾年的AUM值,在1到2月的時候有800萬的AUM，年前在與客戶的溝通中了解到客戶在2月的時候有幾個項目要中標，如果中標了那么客戶會有大量的資金回籠，那么提升我行的私行級客戶肯定沒有問題，于是我給客戶介紹了私行級客戶的條件（在一年中有一個月內(nèi)日均達到1000萬），以及私人銀行級客戶在我行的權益，包括可以享受最高200萬的信用貸款等等。在得知客戶對我行的私人銀行業(yè)務感興趣之后，我計算了一下客戶離我行私行級客戶大概還需要多少日均存款，經(jīng)過溝通以后客戶從他行轉入600萬的資金存入我行賬戶并成功提升為私行級客戶。
現(xiàn)在系統(tǒng)維護已經(jīng)成為了我們每天工作的必備，網(wǎng)點轉型與創(chuàng)新更是迫在眉睫，我們要變“贏在大堂”為“贏在系統(tǒng)”，隨著金融交易離柜化的趨勢逐步顯現(xiàn)，過去依靠大堂坐等客戶上門的營銷模式已經(jīng)越來越難以為繼。大量的優(yōu)質客戶在“網(wǎng)上”隱身，但是其消費痕跡依然顯示在數(shù)據(jù)交易系統(tǒng)里。因此，我們要積極利用大數(shù)據(jù)技術專注于挖掘系統(tǒng)中的客戶，轉變等客戶上門的思維方式，利用電子銀行等非柜臺渠道，為客戶提供便捷和更有針對性的服務，增加與客戶的親密度，更好的贏得客戶、留住客戶。
