自2014年起，相關(guān)分、支行陸續(xù)在轄內(nèi)自營網(wǎng)點(diǎn)推行了兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作機(jī)制。這項(xiàng)機(jī)制的推出，為網(wǎng)點(diǎn)減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)、提高網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)識別能力、規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作流程，共同抵御風(fēng)險(xiǎn)、消除隱患等方面，發(fā)揮了重要作用。但如何讓兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)人員正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，如何提高網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管學(xué)習(xí)能力和履職能力，如何整改網(wǎng)點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)的問題等，仍需要采取積極的對應(yīng)措施。
落實(shí)職責(zé)，強(qiáng)化管理。
首先，管理部門應(yīng)豐富檢查方式，通過查看網(wǎng)點(diǎn)日常報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)信息等非現(xiàn)場檢查方式督促網(wǎng)點(diǎn)做細(xì)、做實(shí)、做優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理兼任職責(zé)的落實(shí)；注意收集業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門檢查資料，如實(shí)開展現(xiàn)場檢查，對兼職情況做出客觀評價(jià)和考核，對不能勝任的人員提出調(diào)整崗位的建議；其次，縣支行作為人事管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)對其轄內(nèi)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)起管理責(zé)任，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管重視該項(xiàng)工作，督促合規(guī)檢查員履行日常督導(dǎo)、季度檢查職責(zé)，并積極配合上級分行做好兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核、考評。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升能力。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作的第一責(zé)任人，而業(yè)務(wù)主管作為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的“左膀右臂”，在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)揮的作用同樣不可忽視。因此，對于觀念有誤、能力有限且不能勝任的人員應(yīng)調(diào)離崗位；同時(shí)，還要加強(qiáng)培訓(xùn)，而隨著資金市場、信用卡業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)品種和個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)、集中授權(quán)等系統(tǒng)的增加，業(yè)務(wù)主管必須通過多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)各類知識學(xué)習(xí)，熟悉本崗工作職責(zé)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識別、分析和防范水平，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)能及時(shí)、正確地采取措施加以處置。
發(fā)現(xiàn)問題，落實(shí)整改。
防范屢查屢犯問題，是兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的重點(diǎn)工作。首先，要不斷完善員工培訓(xùn)機(jī)制。加強(qiáng)員工對制度、安全規(guī)范培訓(xùn)，促進(jìn)其熟悉、了解各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，認(rèn)真落實(shí)崗位責(zé)任，嚴(yán)格按業(yè)務(wù)規(guī)程操作，按內(nèi)控制度執(zhí)行。其次，要充分發(fā)揮檢查監(jiān)督機(jī)制。建立以業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制、風(fēng)控部門盡責(zé)履職和審計(jì)稽查監(jiān)督再監(jiān)督的機(jī)制，形成三位一體的內(nèi)部監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，促使網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。第三，要嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制。對于網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的問題要落實(shí)整改責(zé)任人，對相關(guān)問題的責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定及經(jīng)濟(jì)處罰，加強(qiáng)對問題整改情況的復(fù)查，對于整改仍不到位問題的責(zé)任人要按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處。
