文毅，男，現(xiàn)年37歲，中共黨員，本科學(xué)歷，AFP理財師，現(xiàn)任采霞街支行客戶經(jīng)理。
2015年文毅同志牢記領(lǐng)導(dǎo)的囑托，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，緊緊依靠同事的集體力量，以堅定的意志，執(zhí)著的追求，積極營銷，在短時間內(nèi)取得了較好的業(yè)績：2015年個人已累計銷售理財產(chǎn)品計5000多萬元，基金2000萬，黃金1000多克。信用卡分期300多萬，發(fā)展私行客戶2名財富客戶1名，該同志的主要事跡如下：
一、刻苦學(xué)習(xí) 提高素質(zhì)
在擔(dān)任個人業(yè)務(wù)顧問的過程中，該同志深切體會到豐富的投資理財理論知識對一名個人業(yè)務(wù)顧問的重要性。在2012年順利通過了金融理財師（AFP）資格后，大大提高了自己的綜合理財能力和服務(wù)能力。有了這個基礎(chǔ)后，他在工作中又注重理論聯(lián)系實踐，進(jìn)一步提高自己的營銷駕馭能力，依靠用心、專心、貼心的“三心”服務(wù)來贏得客戶的信賴，當(dāng)好客戶的參謀，使客戶獲得最大的資金升值。
二、精心維護(hù) 積累資源
客戶資源是理財業(yè)務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。該同志一直利用分行客戶維護(hù)系統(tǒng)對客戶進(jìn)行精心維護(hù)。“勤于溝通，善于交流”，是他發(fā)現(xiàn)潛在客戶，贏得客戶的關(guān)鍵。剛開始銷售理財產(chǎn)品時，他有些急于求成，后來發(fā)現(xiàn)在不了解客戶需求的情況下盲目營銷，效果并不佳。于是，他嘗試著用贊美式的問候，先拉近與客戶之間的距離，了解一些關(guān)鍵信息。有了這些信息就可以根據(jù)不同的理財產(chǎn)品，為客戶量身推介產(chǎn)品。終于逐漸打開了工作局面，工作很快得心應(yīng)手。在一次與支行私行客戶交流中了解到客戶正與幾位實力較雄厚的老板準(zhǔn)備共同投資上億資金做一個項目，已在他行開立了個人賬戶監(jiān)管資金，但是總是相互之間不放心，了解這一情況后他馬上給客戶推薦了我行的共管卡并詳細(xì)介紹共管卡的特點，客戶聽了后表示感興趣，隨后幾天里通過該同志不懈的努力與多方溝通客戶終于將賬戶開到我行，當(dāng)月就從他行轉(zhuǎn)入資金3000余萬，同時幾個合伙人也發(fā)展成為我行客戶，并有兩人成為私行級客戶。
三、善待客戶 追求雙贏
年初一位客戶前來支行購買200萬理財產(chǎn)品時，支行正發(fā)行兩款理財產(chǎn)品，如客戶購買甲款產(chǎn)品，文毅可以獲得豐厚的傭金。但這款產(chǎn)品并不適合該客戶。而乙款產(chǎn)品很適合該客戶，但銷售者卻得不到多少傭金。文毅最終還是向客戶推薦了后者，這一舉動讓客戶對他更加信任了，之后他運用專業(yè)的理財知識根據(jù)客戶不同財務(wù)狀況和不同階段的需求給客戶推薦了乾元、利得盈、基金、黃金等理財產(chǎn)品，一次，一私行客戶晚上十點多鐘突然打電話給他，說正在一家具城購買二十多家具時私行卡無POS上無法刷卡對此十分不滿，文毅同志立既趕到現(xiàn)場一面安撫客戶一面多方聯(lián)系解決問題，一直陪客戶到十二點多終于把問題解決好了。客戶感動萬分，經(jīng)過這一系列的用心維護(hù)，該客戶在支行的存款由年初的二百萬躍升到一千多萬，并為支行引薦了一名鉆石級客戶。
鄧葉琳，2014年7月進(jìn)入建設(shè)銀行工作，2015年擔(dān)任蒸湘支行個人客戶經(jīng)理，任職以來，蒸湘支行全年各項產(chǎn)品均完成市行計劃100%以上，特別是ETC累計簽約1510臺，完成率107.86%，完成率排全行第一。其中，個人存款時點完成率190.2%，排名全行第一。私行客戶新增率200%，財富客戶新增率350%。此外，首發(fā)基金的銷售完成率775.52%。商務(wù)POS完成率136%，金管家簽約率445.6%，均名列前茅。
在工作中，不斷學(xué)習(xí)建行新業(yè)務(wù)、新知識，并利用自身學(xué)習(xí)到的知識，從客戶實際情況出發(fā)為客戶提出合理的建議。在辦理業(yè)務(wù)過程中尋找優(yōu)質(zhì)客戶，發(fā)掘客戶的需求，積極主動向客戶推薦我行的各項產(chǎn)品，給客戶留下良好的印象。挖掘客戶資源，得到客戶的理解和信任。在工作崗位上始終堅持以客戶為中心，收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，深入市場調(diào)研和分析，各渠道了解營銷客戶特點和需求，進(jìn)行市場細(xì)分并根據(jù)我行的信貸政策情況進(jìn)行拓展?fàn)I銷發(fā)展客戶。
在今后的工作中，也將持續(xù)以飽滿的熱情去對待，不斷學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步。
宋要衛(wèi)：2015年衡山支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展較快，個人存款全年日平新增創(chuàng)下歷年之最，其他各項指標(biāo)較計劃完成甚好，得益于支行員工的共同努力，得益于分行部門的全力支持。作為衡山支行個人業(yè)務(wù)的領(lǐng)頭人，在過去的一年里，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)上我不斷的充實自己，有較強的業(yè)務(wù)拓展創(chuàng)新精神，較好地履行了崗位職責(zé)，工作上以身作則帶領(lǐng)全行員工積極營銷，有力地推進(jìn)了個金條線各項指標(biāo)的快速發(fā)展。
一、勤勉務(wù)實，盡責(zé)履職，做實做強個人業(yè)務(wù)。
個人業(yè)務(wù)指標(biāo)多，出業(yè)績重在常態(tài)，只有勤勉務(wù)實，一步一個腳印堅持下去，從2014年分管個人業(yè)務(wù)以來，雖是一名管理人員，但更多的時間是把自己當(dāng)成一名客戶經(jīng)理和大堂經(jīng)理，在一線、在柜面、在大堂直接維護(hù)和營銷客戶，切實解決工作中的實際困難，力求做好各項工作職責(zé)。工作中有獨到的管理和創(chuàng)新理念，并敢管、會管、能管，我擬稿的各項營銷考核工作方案得到班子的鼎力支持，也得到了員工的認(rèn)可和支持。
二、客戶維護(hù)抓常態(tài)，客戶拓展有新招。
客戶維護(hù)一直是支行的短板，自分管個人業(yè)務(wù)以來一直將其視為最重視的工作。一是明確專人和全行員工共同維護(hù)相結(jié)合，我利用本地人獨有的人脈資源，在省市分行私行中心的指導(dǎo)和協(xié)助下積極維護(hù)拓展私行客戶，了解客戶信息需求，為客戶提供非金融專享增值服務(wù)，新增私行客戶1戶，沉淀資金4000萬，并成功簽約香港移民業(yè)務(wù)，在全省地市行中率先開創(chuàng)辦理移民業(yè)務(wù)先例，成功拓展提高中收創(chuàng)收渠道，穩(wěn)定客戶存款，多方位滿足客戶需求。二是緊跟省行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型思路和導(dǎo)向搶先與縣公交公司接洽，已成功洽談該公司公交龍卡項目落戶我行。
三、產(chǎn)品營銷顯戰(zhàn)略，多渠道提高中收
一是在POS的專項營銷競賽中，我積極響應(yīng)分行號召，及早動員全員營銷，帶領(lǐng)全行小伙伴穿梭于建材市場、布藝市場、縣城主要商業(yè)區(qū)和街道，利用各自的資源和休息時間，夜以繼日，發(fā)動強大宣傳營銷攻勢，2015年我行商戶POS完成51臺，電話POS完成270臺，完成任務(wù)的440%，成功激活176臺，沉淀資金1385萬，取得了喜人的成績。二是加強代理金的營銷力度，增加中間業(yè)務(wù)收入，我行今年貴金屬銷售排名分行第二。三是加大對存款產(chǎn)品的簽約力度，征對定期和活期客戶級別及資金沉淀、走向情況確定簽約產(chǎn)品，通過金管家、聚財、跨行資金歸集等產(chǎn)品牢牢捆綁客戶，2015年我行全年歸集跨行資金5427萬，位居分行前列，在增存穩(wěn)存上取得了較好的成效。
人生中有一種美麗叫做堅持，于我而言，這種隨心的感觸更為深刻，我希望自己在個金條線更努力工作，在工作中盡享快樂，與我親愛的伙伴一起共上臺階，共創(chuàng)佳績，共增績效。（個金部）
