銀行業(yè)經(jīng)營的風險管理全面貫穿于各項業(yè)務(wù)的流程當中,而基層網(wǎng)點作為一家銀行大多數(shù)經(jīng)營行為和操作行為的載體,也承擔了更多的風險防范責任,基層網(wǎng)點的風險防范能力,是全行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。“合規(guī)管理年”以來,康富路支行多層次提升風險防御能力,夯實合規(guī)管理水平。
一是從認知入手,提高風險防范意識。支行從上級行通報、網(wǎng)絡(luò)熱點、身邊故事等多渠道收集風險案例,通過不定期召開會議、晨會傳達、日常溝通等方式讓全員得以學習,提高全員風險意識。使大家認識到,不論是證件有效期的細微差別,還是客戶手機號碼的真實性驗證,一些看似繁雜的制度要求,在你稍有懈怠的那一刻,埋下的可能就是一個重要的案件隱患。
二是自細節(jié)著力,提升風險管控水平。支行不斷強調(diào)業(yè)務(wù)辦理中的細節(jié)動作,將制度要求具體化、固定化,同時,不但手上動作要到,風險警惕性也要到,時刻不放松。此外,臨柜人員還要負責好自己的物品,保管有責、交接有據(jù),支行各類重要物品的保管和使用也必須做到有實、有賬、有痕跡。
三是由自查驗證,改善風險管理短板。支行通過不定期調(diào)閱監(jiān)控,檢查業(yè)務(wù)規(guī)定動作的執(zhí)行情況;通過日常查看憑證,測試細節(jié)風險的把控是否到位;通過隨機抽查身份證驗證等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行復核,驗證是否時刻保持風險警惕性。不斷的業(yè)務(wù)自查,也是不斷敲響的警鐘,與在認知、細節(jié)方面的措施相輔相成,共同提升我行的合規(guī)管理水平。
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