來(lái)到建行實(shí)習(xí)已經(jīng)近一個(gè)月了，每天在網(wǎng)點(diǎn)里穿梭，瀏覽起新聞，關(guān)注字眼逐漸多了“銀行”，繼中國(guó)銀行米蘭分行或涉洗錢(qián)新聞爆出以來(lái)，美聯(lián)社報(bào)道稱，中國(guó)正在成為國(guó)際洗錢(qián)中心。實(shí)際中國(guó)政府高度重視打擊洗錢(qián)這一嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，尤其是銀行業(yè)，更是將反洗錢(qián)作為合法經(jīng)營(yíng)的重要部分，建立和健全了反洗錢(qián)制度。
洗錢(qián)指的是犯罪分子將販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢(qián)”及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢(qián)是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對(duì)各國(guó)的國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢(qián)總是與大規(guī)模的犯罪活動(dòng)、恐怖組織活動(dòng)相結(jié)合，犯罪組織通過(guò)洗錢(qián)聚集了大量的財(cái)富，嚴(yán)重威脅著國(guó)家安全和人民生命財(cái)產(chǎn)的安全，不利于社會(huì)的穩(wěn)定。反洗錢(qián)是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的客觀要求，對(duì)打擊違法犯罪具有十分重要的意義。
一、 銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣傳。
根據(jù)對(duì)象的不同，對(duì)反洗錢(qián)的宣傳可采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。一方面，加強(qiáng)銀行工作人員尤其是基層網(wǎng)點(diǎn)工作人員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)，只有銀行工作人員在根本上樹(shù)立了反洗錢(qián)意識(shí)，才能保證整個(gè)銀行不受洗錢(qián)犯罪分子的侵害，保持其良好聲譽(yù)，健康持續(xù)的發(fā)展�？梢岳勉y行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展內(nèi)部員工反洗錢(qián)宣傳，集中對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)和了解，在員工心中牢固樹(shù)立反洗錢(qián)意識(shí)，增強(qiáng)參加反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性、責(zé)任感和使命感。另一方面，可以采用多種方式對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，銀行可通過(guò)在基層網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放宣傳資料和相關(guān)展板、向社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊(cè)及借助電子顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)的方式進(jìn)行宣傳，普及反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)，告知公眾洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，使社會(huì)公眾意識(shí)到可能被犯罪分子利用的危險(xiǎn)，知曉如何參與反洗錢(qián)，如何保護(hù)自身的利益。
二、 加強(qiáng)對(duì)客戶身份的識(shí)別。
客戶身份識(shí)別是我國(guó)反洗錢(qián)法律制度的強(qiáng)制性要求，是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)，是銀行做好客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存及其他反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)制度要求，開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作。個(gè)人存款實(shí)名制是基礎(chǔ)，在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，我們要嚴(yán)格核查客戶身份，確保實(shí)名制落實(shí)到位。
總之，反洗錢(qián)不是一朝一夕的事，作為銀行工作人員應(yīng)提高自身反洗錢(qián)的意識(shí)，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行反洗錢(qián)制度規(guī)定，并適時(shí)的向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)的措施。
