隨著信用卡的普及,但信用卡詐騙犯罪是日趨嚴(yán)重和多樣化。信用卡詐騙案件數(shù)量居金融犯罪案件首位。信用卡詐騙如此之多,那么作為建行工作人員如何防范信用卡營銷過程中的風(fēng)險(xiǎn)呢?
作為大堂經(jīng)理,常常會(huì)遇到一些主動(dòng)上門要求辦理信用卡的客戶,這其中就不乏冒用他人身份證件、提供虛假財(cái)力證明的不法之徒,其辦理信用卡的目的絕大部分是惡意透支。所以,遇到此類客戶尤其需謹(jǐn)慎。一是要認(rèn)真辨認(rèn)其身份證件的真實(shí)性。無法確定身份證件是否為本人時(shí),可詢問其身份證件上的信息,核對(duì)其在我行的開戶情況,核對(duì)其銀行卡密碼等。二是遇到提供行駛證作為財(cái)力證明要求辦理我行汽車卡時(shí),如不能辨別行駛證的真假,請(qǐng)客戶將車開到網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)以防客戶弄虛作假。
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