有一天的午后,得難閑暇。柜員都在整理內(nèi)務(wù),這時(shí)一位30歲左右的男子急匆匆來到我的柜臺(tái),說要辦理掛失業(yè)務(wù),并且提供了卡號(hào)和戶名,說是朋友給他一張遺失了的卡上匯了1000多元。
我當(dāng)時(shí)拿過他的身份證,再按照他提供的卡號(hào)進(jìn)行信息查詢,發(fā)現(xiàn)這張卡上余額確實(shí)了1000多元,但性別顯示的是個(gè)女性,并且身份證號(hào)碼與他提供的號(hào)碼出生年月日對(duì)不上。難道是同名同姓的來冒名掛失的?便暗暗叫來了會(huì)計(jì)主管,詳細(xì)詢問客戶這卡是否是他本人的。
客戶很肯定的說是,因?yàn)闃I(yè)務(wù)關(guān)系與之來往的客戶打了一筆錢到這個(gè)卡上,但是這張卡遺失很久了,所以來掛失。并嚷嚷到我自已提供了卡號(hào)和余額,你們?yōu)槭裁催要問這么多,還不給我掛失!
我很嚴(yán)肅的告訴他這張卡不是他的,因?yàn)槔锩娴纳矸葑C號(hào)碼登記是一位女性,看他是不是記錯(cuò)了,他立即改變態(tài)度說這個(gè)卡號(hào)也是他的客戶提供給他的,他也不是很清楚,如果不是那就算了,轉(zhuǎn)身就跑了。
事后,會(huì)計(jì)主管給我們進(jìn)行了事件分析:這很有可能是這張卡的主人在建行辦理完業(yè)務(wù)后隨手把存款回執(zhí)單亂扔了,讓不法份子利用同名同姓的空子來冒名辦理掛失業(yè)務(wù)。如果我們柜員業(yè)務(wù)不認(rèn)真仔細(xì),嚴(yán)格審核客戶重要信息,將會(huì)讓不法份子真的鉆了空子。
通過這件事的發(fā)生,我深刻認(rèn)識(shí)到我們柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程辦理,無論是經(jīng)辦人員還是授權(quán)主管現(xiàn)場(chǎng)審核都必須認(rèn)真核對(duì),將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。