有一天的午后，得難閑暇。柜員都在整理內(nèi)務(wù)，這時(shí)一位30歲左右的男子急匆匆來到我的柜臺(tái)，說要辦理掛失業(yè)務(wù)，并且提供了卡號(hào)和戶名，說是朋友給他一張遺失了的卡上匯了1000多元。
我當(dāng)時(shí)拿過他的身份證，再按照他提供的卡號(hào)進(jìn)行信息查詢，發(fā)現(xiàn)這張卡上余額確實(shí)了1000多元，但性別顯示的是個(gè)女性，并且身份證號(hào)碼與他提供的號(hào)碼出生年月日對(duì)不上。難道是同名同姓的來冒名掛失的？便暗暗叫來了會(huì)計(jì)主管，詳細(xì)詢問客戶這卡是否是他本人的。
客戶很肯定的說是，因?yàn)闃I(yè)務(wù)關(guān)系與之來往的客戶打了一筆錢到這個(gè)卡上，但是這張卡遺失很久了，所以來掛失。并嚷嚷到我自已提供了卡號(hào)和余額，你們?yōu)槭裁催�要問這么多，還不給我掛失！
我很嚴(yán)肅的告訴他這張卡不是他的，因?yàn)槔锩娴纳矸葑C號(hào)碼登記是一位女性，看他是不是記錯(cuò)了，他立即改變態(tài)度說這個(gè)卡號(hào)也是他的客戶提供給他的，他也不是很清楚，如果不是那就算了，轉(zhuǎn)身就跑了。
事后，會(huì)計(jì)主管給我們進(jìn)行了事件分析：這很有可能是這張卡的主人在建行辦理完業(yè)務(wù)后隨手把存款回執(zhí)單亂扔了，讓不法份子利用同名同姓的空子來冒名辦理掛失業(yè)務(wù)。如果我們柜員業(yè)務(wù)不認(rèn)真仔細(xì)，嚴(yán)格審核客戶重要信息，將會(huì)讓不法份子真的鉆了空子。
通過這件事的發(fā)生，我深刻認(rèn)識(shí)到我們柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程辦理，無論是經(jīng)辦人員還是授權(quán)主管現(xiàn)場(chǎng)審核都必須認(rèn)真核對(duì)，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽狀態(tài)。
