今年以來，紅湘路支行著力樹立風(fēng)險防控意識,培養(yǎng)員工養(yǎng)成良好的習(xí)慣、堅持按章操作，把“雙基”管理要求落到實處。
嚴(yán)格賬戶開立變更。嚴(yán)格執(zhí)行開戶、賬戶變更等手續(xù)的操作規(guī)程；審核客戶開戶資料的真實性、合法性和完整性；對法人代表授權(quán)書、印鑒等是否真實、齊全進行逐一排查；及時根據(jù)客戶信息的變化維護賬戶信息。
認(rèn)真管好重要單證。確保重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章等的真實性；重要空白憑證出售業(yè)務(wù)處理流程、重要空白憑證及重要物品日常管理的合規(guī)性；空白憑證賬、實、薄的一致性。
仔細(xì)守住驗印環(huán)節(jié)。通過鑫萬佳定期核驗預(yù)留印鑒的真實性，排查人工審驗環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險隱患。
堅持核實大額支付。嚴(yán)格執(zhí)行大額支付雙線核實，大額核實聯(lián)系人的變更嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。
做好銀企對賬工作。積極引導(dǎo)和督促客戶對賬，尤其是重點賬戶的對賬。提高電子銀行對賬率，及時維護對賬系統(tǒng)中的客戶信息。指定專人負(fù)責(zé)對賬，賬務(wù)核算與對賬崗嚴(yán)格執(zhí)行不相容崗位分離原則，嚴(yán)厲杜絕代客辦理電子渠道對賬現(xiàn)象。
