淺議“雙基”管理之柜面風(fēng)險防范

    風(fēng)險防范對于我們一線柜員來說每時每刻都存在，每個人都必須深刻的認識各自崗位存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方辦法，從而能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn)。

    一、代客填寫憑證和資料，引起不必要的客戶糾紛。

    在辦理業(yè)務(wù)過程中，經(jīng)常會遇到一些客戶未填寫單據(jù)，而且不會填寫的情況，有時我們?yōu)榱朔奖憧蛻舨⒐?jié)省業(yè)務(wù)辦理時間便讓客戶先簽名，然后再補齊相關(guān)信息。然而未必這種為客戶著想就是一個好的處理辦法，代客戶填寫憑證和資料極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。

    二、疏忽大意，造成大額記賬差錯。

    疏忽大意是辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，尤其是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。如開戶時戶名錄入錯誤，匯款業(yè)務(wù)金額、姓名、賬號、匯款收匯人姓名、身份證號碼等錄入錯誤，錄錯了自己難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，整改困難。

    三、原始憑證填寫有誤或丟失，存在風(fēng)險隱患。

    原始憑證是記載業(yè)務(wù)發(fā)生的書面證明，是記賬的法律依據(jù)。如果我們不認真審核客戶填寫的內(nèi)容，造成業(yè)務(wù)辦理與客戶填寫內(nèi)容不相符，日后有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨憑證作附件的，應(yīng)該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。