授權(quán)八步法，把好授權(quán)關(guān)

    建行常德分行一直高度重視柜面操作風險防控工作，自總行印發(fā)《關(guān)于云南省分行北京路支行營業(yè)室會計柜員王濤侵占資金案件的通報》以來，該行通過析案因、定規(guī)矩、嚴考核，推出“授權(quán)八步法”，嚴把授權(quán)關(guān)。

    一是析案因，開展“案防大討論”。首先，該行營運管理部組織本部門及所轄網(wǎng)點認真學習案件通報，分析案件成因。然后從2015年內(nèi)外部審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題出發(fā)，安排部門查找自身存在的問題，談如何加強條線管理，控制風險；安排委派營運主管組織前臺柜員開展“強管理、抓細節(jié)、防風險”及“如何管好身邊的風險”為主題的大討論，員工在市行網(wǎng)站相關(guān)欄目發(fā)表稿件30多篇。通過討論，厘清了隨意授權(quán)是導致風險管控措施落空，形成案件的主要原因，明確了下一步的風控重點和方向。

    二是定規(guī)矩，規(guī)范“授權(quán)八步法”。該行采取“拿來主義”，將哈培教學視頻“授權(quán)八步法”的“一看、二審、三詢、四卡、五對、六按、七核、八簽名”作為我行授權(quán)行為標準。要求委派認真組織柜員觀看視頻，并對照查找自身存在的差距，同時將授權(quán)操作要點納入培訓計劃和考試范圍。

    三是嚴考核，抓規(guī)矩落實到位。該行擬將授權(quán)事項納入案防內(nèi)容考核，提高違規(guī)成本，并將其定性為屢查屢犯問題考核和處理。同時，不抵減按檢查問題個數(shù)扣分，也就是說一個授權(quán)問題面臨多項扣分和處理。然后，嚴格檢查標準。規(guī)定動作走形或必要流程遺漏，均作為授權(quán)不到位予以考核和處理。