銀行是資金流動中的必經(jīng)節(jié)點,是資金匯聚和分散發(fā)生的場所,所以在反洗錢的流程中,起到了監(jiān)督、預(yù)警、跟蹤、控制等主要作用。所以銀行員工在反洗錢的工作中扮演著重要的角色,而我們作為柜面業(yè)務(wù)從事者,直接接觸這項工作,我們就必須要學(xué)習相關(guān)的反洗錢文件,清楚的了解關(guān)于反洗錢的相關(guān)事情,要充分發(fā)揮金融機構(gòu)在預(yù)防洗錢中的作用,金融機構(gòu)的內(nèi)部控制機制必不可少。而怎樣做好反洗錢的相關(guān)事情,主要從以下幾個方面來說:
1、重視相關(guān)工作人員的培訓(xùn)工作,提高柜面人員的基本操守和技能。提高柜面人員關(guān)于反洗錢的相關(guān)技能是基層行關(guān)于做好反洗錢工作的基礎(chǔ),開展有趣的反洗錢活動,盡快培養(yǎng)出專業(yè)的人才,提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識和技能,全面提升銀行業(yè)反洗錢的工作水平。
2、廣泛宣傳,普及基層民眾的反洗錢意識。民眾的意識如果被影響了,就會擴大整個影響圈,員工的工作也就好做多了,讓民眾清楚的認識到反洗錢的危害、認識到自己在反洗錢工作中的責任和義務(wù)。以至于調(diào)動整個社會的力量,打擊反洗錢犯罪行為。
3、改進反洗錢的技術(shù)手段。在這個科技的時代,我們要運用科學(xué)的方法,改進反洗錢檢測措施,反洗錢信息監(jiān)控報告系統(tǒng)與人工鑒別相結(jié)合,并實現(xiàn)與大額支付系統(tǒng)及各金融機構(gòu)的賬務(wù)系統(tǒng)連接,真正落實實時網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控。同時還要建立和推行金融機構(gòu)大額和可疑支付交易監(jiān)測、跟蹤、報告系統(tǒng)。只有技術(shù)提高了,犯罪分子才無處可逃。
作為金融行業(yè)的從業(yè)者,對于反洗錢,既是我們的責任,也是我們的義務(wù)。反洗錢,從自己做起。