授權(quán)八步法指:一看證件,二審憑證,三詢客戶,四對屏幕,五卡現(xiàn)金,六按指紋,七核機(jī)打,八簽名。
一、主管授權(quán)的第一步便是核對客戶身份證件是否為本人,以及證件是否在有效期內(nèi)。這是防范風(fēng)險(xiǎn)的第一步也是最重要的一步,如果跳過這一步,后面所謂的各種風(fēng)險(xiǎn)防范方法、步驟都無法發(fā)揮作用。看證件中還包含了詢問經(jīng)辦人是否已經(jīng)對客戶證件進(jìn)行核查,除了直觀的查看證件,聯(lián)網(wǎng)核查也是辨別證件真?zhèn)蔚牟豢苫蛉钡囊徊,尤其是辦理掛失等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)時(shí),必須先核查再辦理,否則便是逆流程操作。
二、第二步審查憑證,審查內(nèi)容包括客戶必填項(xiàng)是否完整,簽名是否正確,以及是否有涂改現(xiàn)象。銀行傳票都是需要永久保存的,為了方便以后備查,必須要求憑證完整并填寫正確。
三、詢問客戶,詢問客戶除了是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的要求,也是雙基管理的要求。尤其是對于經(jīng)過前兩步后對存疑的客戶,必須詢問客戶。例如在客戶辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí),需要詢問賬戶余額等問題。
四、核對屏幕,查看經(jīng)辦人業(yè)務(wù)是否辦理正確,輸入項(xiàng)是否準(zhǔn)確。授權(quán)之前必須要核對屏幕,對自己將要授權(quán)的業(yè)務(wù)要有必要的認(rèn)識(shí)才能按下指紋,因?yàn)樾枰跈?quán)的業(yè)務(wù)都是風(fēng)險(xiǎn)比較大的,所以授權(quán)并不僅僅是按下指紋而已,而是將風(fēng)險(xiǎn)排除在外的行為。
五、對現(xiàn)金進(jìn)行卡把,對大額現(xiàn)金,授權(quán)主管在授權(quán)之前,都要進(jìn)行卡把,核對與客戶提供數(shù)據(jù)和經(jīng)辦人錄入數(shù)據(jù)都是不是相吻合,只有在都吻合的情況之下,才能進(jìn)行授權(quán),否則易出現(xiàn)長短款的現(xiàn)象。
六、第六步是按指紋,這就是前五步都已經(jīng)核實(shí)無誤的情況下,將授權(quán)行為實(shí)質(zhì)實(shí)施的一步,若是前五步任意一步有疑問,都不能進(jìn)行到第六步,這一步一旦實(shí)施業(yè)務(wù)將完成,若是有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù),就無法再進(jìn)行防范,只能進(jìn)行事后補(bǔ)救了,所以這一步一定要十分慎重。
七、業(yè)務(wù)完成之后,主管不能立即離開,必須要核對機(jī)打內(nèi)容是否正確、完整,若是發(fā)現(xiàn)機(jī)打內(nèi)容與辦理業(yè)務(wù)不一致,很有可能是前六步中哪一步出現(xiàn)了問題,這個(gè)時(shí)候還能及時(shí)補(bǔ)救;若是發(fā)現(xiàn)機(jī)打內(nèi)容不完整,必須要在系統(tǒng)進(jìn)行確認(rèn),若是僅僅是機(jī)器故障,可以采用重新認(rèn)證的方式進(jìn)行重打,事后需要會(huì)計(jì)主管簽字。
八、最后就是在整個(gè)業(yè)務(wù)辦完后,授權(quán)主管需要在憑證上簽字。
以上就是授權(quán)八步法的具體內(nèi)容,這八步既能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn),也能夠?qū)σ呀?jīng)發(fā)生的錯(cuò)誤進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)救,既是工作中的行為準(zhǔn)則,也是雙基管理的基本要求。