對(duì)公新一代系統(tǒng)上線后,我行鳳凰縣水利管理站的客戶管理部門在員工渠道里體現(xiàn)為“資金結(jié)算部”,客戶類型為“企業(yè)類”,然而,該客戶的客戶管理部門應(yīng)為“機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部”,由于平時(shí)也沒有對(duì)這一不同之處進(jìn)行留意,現(xiàn)該客戶的評(píng)級(jí)馬上到期,我行客戶經(jīng)理在對(duì)該客戶進(jìn)行重新評(píng)級(jí)時(shí),發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)評(píng)級(jí)模型只能選擇“新成立其他服務(wù)業(yè)評(píng)級(jí)模型”或“其他服務(wù)業(yè)評(píng)級(jí)模型”,均與客戶類型不匹配,該客戶應(yīng)選擇“其他事業(yè)類評(píng)級(jí)模型”進(jìn)行評(píng)級(jí),在咨詢風(fēng)險(xiǎn)管理部后,需要先由業(yè)務(wù)部門把客戶的管理責(zé)任部門修改正確,才能進(jìn)行評(píng)級(jí)。
修改客戶管理部門分兩種情況:一是無貸戶,提交維護(hù)客戶類型和客戶管理部門信息模板表到省行,由省行統(tǒng)一進(jìn)行修改;二是有貸戶,分行無權(quán)限進(jìn)行修改,需上報(bào)總行進(jìn)行修改,流程比較多,經(jīng)咨詢省行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部后,答復(fù)為需要填寫客戶責(zé)任部門及企業(yè)四部委規(guī)模調(diào)整申報(bào)表,交省行機(jī)構(gòu)部,然后經(jīng)省行信息部等部門進(jìn)行審核,統(tǒng)一上報(bào)總行。
對(duì)公客戶最初在我行開戶時(shí),很難判斷該公司是僅在我行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)還是會(huì)有信貸需求,因而客戶的管理責(zé)任部門可選擇資金結(jié)算部、公司業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部或者住房金融部,客戶管理責(zé)任部門選擇不恰當(dāng),將影響后續(xù)信貸業(yè)務(wù)的營銷與辦理,如果調(diào)整客戶的管理責(zé)任部門時(shí)間太漫長,將影響有信貸需求的客戶體驗(yàn),影響客戶與我行的深入全面合作。
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