商業(yè)銀行的反洗錢工作，一直是國(guó)家維護(hù)金融秩序重要陣地，也是打擊詐騙、走私、販毒、貪污、受賄、偷稅行為的前哨站，更是國(guó)家阻塞犯罪分子“黑錢”洗成“白錢”管道的有效屏障。中國(guó)人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和支付可疑交易報(bào)告處理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告處理辦法》等法規(guī)，明確了商業(yè)銀行反洗錢的職責(zé)，這就要求我們?cè)跇I(yè)務(wù)的辦理中，嚴(yán)格遵守其相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)反洗錢工作規(guī)定流程的落實(shí)，確�；鶎有泄衽_(tái)反洗錢工作得到有效開展，這些年，常德建設(shè)支行反洗錢工作主要按照如下5點(diǎn)展開工作：
1.加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度，提高員工反洗錢意識(shí)。該行反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，一直是年度學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容，特別是重點(diǎn)崗位的柜員，必須具備敏感的反洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能，必須掌握反洗錢工作的操作程序，必須具備有效識(shí)別可疑交易的方法以及處理措施。
2.嚴(yán)守反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。前臺(tái)開戶實(shí)名制度，堅(jiān)決執(zhí)行，盡管在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，有些客戶不能理解，甚至丟失一些有效客戶，但反洗錢的規(guī)章制度從未因同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)而被忽視。
3.消去員工麻痹意識(shí)，小支行更要履行反洗錢制度。一個(gè)小城市的支行，犯罪分子可能不會(huì)光顧，這是一個(gè)反洗錢工作的誤區(qū)，我行的每個(gè)柜臺(tái)，就是國(guó)家反洗錢政策落實(shí)的前哨，地位和大城市的柜臺(tái)是一個(gè)級(jí)別，絕不能麻痹大意，絕不容許因不重視而被犯罪分子鉆了空子，導(dǎo)致反洗錢工作中的漏洞，此項(xiàng)工作誰(shuí)受理、誰(shuí)審核、誰(shuí)負(fù)責(zé)，明確責(zé)任，嚴(yán)懲不貸。
4.認(rèn)真利用現(xiàn)有反洗錢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析，一有可疑及時(shí)報(bào)告處理。盡管反洗錢崗位人員都是兼職的，必須客戶一切困難，熟練掌握識(shí)別可疑賬務(wù)交易的技能，讓犯罪分子非法交易逃不過(guò)建行布下反洗錢的“陷阱”。這項(xiàng)工作做的越認(rèn)真，犯罪分子就看到強(qiáng)大的反洗錢機(jī)制壓力。
5.持之以恒是做好反洗錢工作的保障。每個(gè)員工、每個(gè)崗位、每筆交易都在反洗錢制度的約束之下，特別是“現(xiàn)金繳存”、“大額交易分析”等交易的分析，不但要按章辦事，更要關(guān)注其露出的蛛絲馬跡，做到堅(jiān)決不漏掉一個(gè)可疑交易，時(shí)刻讓國(guó)家反洗錢的機(jī)制反應(yīng)敏捷，準(zhǔn)確讓犯罪分子得到堅(jiān)決打擊。
就這樣，該行的反洗錢工作，一直如是堅(jiān)守、執(zhí)著于在反洗錢工作的前沿。
