隨著冒名開戶和詐騙交易案件時有發(fā)生，監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大治理力度和暗訪檢查，而社會輿論對于銀行如何有效規(guī)避和預(yù)防冒名開戶和虛假交易的風(fēng)險管理更為關(guān)切，同時省行對于我行人員的合規(guī)從業(yè)和職業(yè)操守提出更高的要求，橋南支行積極響應(yīng)市分行號召，利用晨會學(xué)習(xí)和周會培訓(xùn)等方式，督促員工堅守合規(guī)從業(yè)底線，進(jìn)一步夯實雙基管理基礎(chǔ)。
一、身份核查應(yīng)及時。杜絕冒名開戶和虛假交易必須追本溯源，從最初的身份核查開始，審慎核對客戶身份。在有效甄別證件類型真?zhèn)蔚那疤嵯�，做好第一時間的身份核實和信息新增工作，利用新一代系統(tǒng)的移動電話的短信驗證和手機(jī)來電的形式，確保開立電子渠道的安全性和真實性。嚴(yán)格審查代辦開戶的業(yè)務(wù)要求，加強(qiáng)代辦開戶的電詢登記和風(fēng)險提示工作，對于超齡客戶堅持辦理電子產(chǎn)品的，必須在監(jiān)護(hù)人的陪同和申請人的授意下簽訂電子產(chǎn)品風(fēng)險權(quán)責(zé)說明，防范開戶流程風(fēng)險，踐行合規(guī)從業(yè)要求。
二、業(yè)務(wù)自查要仔細(xì)。為了更好地規(guī)范柜面業(yè)務(wù)辦理效率，提升業(yè)務(wù)憑證數(shù)量質(zhì)量，橋南支行推行柜員對日常業(yè)務(wù)憑證的自查和整理工作，即在業(yè)務(wù)憑證中必須有效區(qū)分主件和附件，加蓋印章、排列齊整，確保準(zhǔn)確無誤、條理有序。見賢思齊，保證業(yè)務(wù)流水的完整準(zhǔn)確，降低業(yè)務(wù)憑證差錯率，提升支行的業(yè)務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。
三、產(chǎn)品推介有風(fēng)險提示。為響應(yīng)支行重點審查柜員關(guān)于基金、證券、保險和理財?shù)犬a(chǎn)品銷售資質(zhì)的檢查，合理規(guī)避營銷風(fēng)險和法律糾紛、保護(hù)客戶權(quán)益和自我權(quán)益，嚴(yán)格要求全體員工重申和回顧“十九條禁令”，做好銷售風(fēng)險自查和互查工作。堅定不移地把好產(chǎn)品營銷資質(zhì)的“門檻關(guān)”，腳踏實地地做好產(chǎn)品風(fēng)險提示的“推介關(guān)”，有的放矢地守好產(chǎn)品營銷人群的“年齡關(guān)”，只有切實有效地履行銀行從業(yè)人員的合規(guī)要求和職業(yè)素養(yǎng)，取信于客戶，交心與客戶，才能保障客戶的財產(chǎn)利益和自我的合法權(quán)益，實現(xiàn)彼此的雙贏。
