學(xué)習(xí)案件通報(bào) 控制柜面風(fēng)險(xiǎn)

    近期，東風(fēng)支行組織組織全體員工學(xué)習(xí)分行下發(fā)的《云南省分行北京路支行營(yíng)業(yè)室會(huì)計(jì)柜員王濤侵占資金案件通報(bào)》，分析案件風(fēng)險(xiǎn)。該案件暴露出的交易真實(shí)性把關(guān)嚴(yán)重缺失、管理人員嚴(yán)重失職、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、員工行為管理不深入等主要問題，為當(dāng)前的員工管理敲響了警鐘。

    一、加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保交易真實(shí)和業(yè)務(wù)合規(guī)。我行的各項(xiàng)規(guī)章制度都很是完善，操作性也很強(qiáng)，但是，有效的制度最終要靠人來執(zhí)行，柜面操作人員要嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程和制度規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對(duì)憑證及交易的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。授權(quán)柜員在履行授權(quán)職責(zé)時(shí)要做到“人到心到”，確保交易確系按客戶要求辦理，把好授權(quán)防線，確保柜面交易監(jiān)督管理到位，把握好第一道風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。

    二、加強(qiáng)員工日常管理，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。案件防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，如果員工無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會(huì)使制度的嚴(yán)肅性喪失殆盡，作案就會(huì)變得暢通無阻。只要每位員工在辦理業(yè)務(wù)的任何一個(gè)環(huán)節(jié)多一點(diǎn)管理意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和執(zhí)行意識(shí)，就不可能讓犯罪分子得手。在日常工作中，要多關(guān)注員工異常心理，如發(fā)現(xiàn)有異常行為和過度消費(fèi)行為，應(yīng)給予足夠關(guān)注，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題，及時(shí)疏導(dǎo)，幫助解決困難，降低員工犯案的心理動(dòng)機(jī)。