近幾年國(guó)內(nèi)的一些商業(yè)銀行發(fā)生了一些比較大的案件，這些案件都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)大都集中在基層網(wǎng)點(diǎn)的操作環(huán)節(jié)上。案件的發(fā)生反映出了銀行的內(nèi)部控制，尤其對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的控制還比較薄弱。如何有效控制風(fēng)險(xiǎn)，是迫切要解決的問題。
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
1．嚴(yán)格操作個(gè)人開戶業(yè)務(wù)，務(wù)必客戶持本人有效身份證。
2．柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)該提高警惕，防止不法分子進(jìn)行非法活動(dòng)。
3． 堅(jiān)持“四眼”制度，復(fù)核、授權(quán)人員要現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤后再進(jìn)行復(fù)核授權(quán)。
4．嚴(yán)禁柜面人員保留客戶身份證復(fù)印件，并在必要業(yè)務(wù)上要加蓋使用章。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
作為臨柜人員，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)，只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
