今年以來,衡陽分行注重現(xiàn)金運(yùn)行效益和質(zhì)量,從源頭上把握工作主動(dòng)性,努力為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)力支撐。截止三季度末,人民幣庫存現(xiàn)金日均余額,較一季度末下降 1363萬元,較二季度末下降672萬元;現(xiàn)金備付率0.507%,較一季度末下降 0.041 個(gè)百分點(diǎn),較二季度末下降 0.021 個(gè)百分點(diǎn)。該行的主要做法是:
高度重視,控制庫存。該行注重預(yù)警回復(fù)、假幣、現(xiàn)金差錯(cuò)和實(shí)物申報(bào)、調(diào)撥、交接管理,對(duì)市行每日下發(fā)的“現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警”信息,各行做好監(jiān)控回復(fù),及時(shí)分析。按月將假幣上繳市分行中心金庫,中心金庫每月按時(shí)上繳市人民銀行。該行制定了《柜面支付現(xiàn)金實(shí)現(xiàn)全額清分工作方案》,確保各渠道付出現(xiàn)金符合清分要求。
科學(xué)管理,強(qiáng)化考核。該行在確保支付的前提下,準(zhǔn)確核定每名現(xiàn)金柜員、每臺(tái)自助設(shè)備的庫存現(xiàn)金,通過“層層分解”,切實(shí)抓好現(xiàn)金備付管理工作,每日分析庫存現(xiàn)金的變化情況,超限額預(yù)警情況,找出影響各環(huán)節(jié)現(xiàn)金備付的主要因素,采取有效措施,確保核定數(shù)據(jù)落實(shí)。
及時(shí)清分,監(jiān)測(cè)到位。該行充分利用現(xiàn)金出納管理系統(tǒng)、自助設(shè)備動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)等,指定專人,適時(shí)監(jiān)控,通過系統(tǒng)限額的監(jiān)控,全面掌握本行現(xiàn)金流向,科學(xué)匡算加鈔與清機(jī)的頻率,在合理保證營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)備渠道現(xiàn)金支付的前提下,有效控制現(xiàn)金庫存,降低無效資金占用。(紀(jì)檢部)