年底正是柜面業(yè)務(wù)最繁忙的季節(jié)，旺季營銷積極開展，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。柜面人員在工作中要注意風(fēng)險(xiǎn)防范，在以往案件中開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，近期頻繁出現(xiàn)外地客戶持他人身份證冒名開戶事件，我們應(yīng)引起高度重視。
首先，要謹(jǐn)慎核查是否為本人辦理。身份證要與所持人對比，在兩節(jié)旺季客戶較多期間容易疏忽大意，避免來一個(gè)客戶就直接辦理，一定要認(rèn)真審核客戶的相貌特征是否與身份證以及聯(lián)網(wǎng)核查的照片是否一致，在辦理開戶業(yè)務(wù)的時(shí)候一定不能大意疏忽，容易產(chǎn)生較大風(fēng)險(xiǎn)。
在辦理開戶時(shí)也要注意身份證有效期。這也是平日工作中容易疏忽的一點(diǎn)，客戶較多時(shí)容易忘記的一點(diǎn)，在辦理所有需要身份證業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必先打印出身份證的核查信息，對比身份證有效期。不僅要注意是否在有效期內(nèi)，還要注意是否是最新的有效的身份證。同時(shí)，身份證是否有磁性也是要注意的，無磁性的身份證屬于無效證件，務(wù)必要提醒客戶及時(shí)更換身份證，避免產(chǎn)生不必要的麻煩。
除了有關(guān)身份證的風(fēng)險(xiǎn)防范之后，還要注意謹(jǐn)防16歲以下人群辦理開戶，也是注意要在客戶多時(shí)不要疏忽大意，16周歲以下人群辦理開戶一定要手續(xù)齊全，一定要避免風(fēng)險(xiǎn)。
以上都是柜員人員在辦理開戶時(shí)需要注意的，這些都是“道理我都懂”的規(guī)則，但在基層實(shí)際操作時(shí)卻最容易遺漏，最容易出錯(cuò)的地方。在開戶辦卡環(huán)節(jié)必須認(rèn)真謹(jǐn)慎、合規(guī)操作。作為建行一名員工，我們要對自己負(fù)責(zé)、對客戶負(fù)責(zé)、對建行負(fù)責(zé)，做一名合規(guī)的建行員。
