11月份的一個很平常的日子,網(wǎng)點剛開門,坐在開放式柜臺的我就迎來了兩個開戶的小伙子。我先是接待了第一個客戶,身份證是外地的,照片和本人還挺像的,但我就是感覺有點不對勁,詢問客戶身份證是自己的嗎?客戶很肯定地表示那就是自己的,只是身份證辦了有幾年,照片和本人有些區(qū)別。既然詢問不出什么,就只能用系統(tǒng)中的小工具查了。當放大的照片和本人一核對,我就能確定不是同一人了,在系統(tǒng)內(nèi)也沒查到電話。我進一步詢問,那小伙子才說是朋友的身份證,因為朋友要上班沒時間來銀行,所以拜托他拿了身份證來辦理開戶手續(xù)。我就告知客戶要他朋友有時間再來辦理,他不再說什么就走了。緊接著另一位客戶前來柜臺,也需要辦卡。我一看身份證也是外地的,便長了個心眼。直覺告訴我,雖然他和第一個客戶并沒有說過話,但他們應該是一伙的,所以我也就沒有詢問什么,直接進系統(tǒng)查詢,發(fā)現(xiàn)也不是本人。對于我的質(zhì)疑,客戶給的答復和之前那個是一樣的。當他們都走了,我就在想:一開門就碰到倆假冒開戶的,事不過三,今天還會不會碰上第三個呢?還別說,真讓我給碰上了,第五個來開戶的客戶身份證又是外地的,照片和本人也很像,但是查詢出來還是可以看出有很大的區(qū)別?蛻艚o的答復又是朋友在上班沒時間過來。這次我就感覺要強硬一點,不然他們這伙人還會過來。雖然知道我是沒權(quán)利扣下他身份證的,但我還是試著對他說:“既然是您朋友需要辦卡,那您先把身份證留在這,下午讓您朋友來找我,我再給他開戶。”他居然很爽快地同意了,然后什么都沒說就走了。過了很多天,一直也沒人來認領(lǐng)身份證。
通過對這三起假冒開戶的識別,我發(fā)現(xiàn)他們都有以下三個特征:第一,照片和本人很像,包括臉型、發(fā)型,應該是假冒者有意而為之;第二,都是持外地身份證;第三,一旦被識破,就都說是朋友有事不能前來辦理業(yè)務的,F(xiàn)在的社會很復雜,詐騙和洗錢的事情越來越多,我們作為開立銀行賬戶的第一關(guān),識別和杜絕假冒開戶尤是重要,所以我們一定要認真核對身份證信息,細心加上耐心,才能把好這風險的第一關(guān)。
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