杜絕假冒開戶需細心加耐心

    11月份的一個很平常的日子，網(wǎng)點剛開門,坐在開放式柜臺的我就迎來了兩個開戶的小伙子。我先是接待了第一個客戶，身份證是外地的，照片和本人還挺像的，但我就是感覺有點不對勁，詢問客戶身份證是自己的嗎？客戶很肯定地表示那就是自己的，只是身份證辦了有幾年，照片和本人有些區(qū)別。既然詢問不出什么，就只能用系統(tǒng)中的小工具查了。當放大的照片和本人一核對，我就能確定不是同一人了，在系統(tǒng)內(nèi)也沒查到電話。我進一步詢問，那小伙子才說是朋友的身份證，因為朋友要上班沒時間來銀行，所以拜托他拿了身份證來辦理開戶手續(xù)。我就告知客戶要他朋友有時間再來辦理，他不再說什么就走了。緊接著另一位客戶前來柜臺，也需要辦卡。我一看身份證也是外地的，便長了個心眼。直覺告訴我，雖然他和第一個客戶并沒有說過話，但他們應該是一伙的，所以我也就沒有詢問什么，直接進系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)也不是本人。對于我的質(zhì)疑，客戶給的答復和之前那個是一樣的。當他們都走了，我就在想：一開門就碰到倆假冒開戶的，事不過三，今天還會不會碰上第三個呢？還別說，真讓我給碰上了，第五個來開戶的客戶身份證又是外地的，照片和本人也很像，但是查詢出來還是可以看出有很大的區(qū)別�？蛻艚o的答復又是朋友在上班沒時間過來。這次我就感覺要強硬一點，不然他們這伙人還會過來。雖然知道我是沒權(quán)利扣下他身份證的，但我還是試著對他說：“既然是您朋友需要辦卡，那您先把身份證留在這，下午讓您朋友來找我，我再給他開戶。”他居然很爽快地同意了，然后什么都沒說就走了。過了很多天，一直也沒人來認領(lǐng)身份證。

    通過對這三起假冒開戶的識別，我發(fā)現(xiàn)他們都有以下三個特征：第一，照片和本人很像，包括臉型、發(fā)型，應該是假冒者有意而為之；第二，都是持外地身份證；第三，一旦被識破，就都說是朋友有事不能前來辦理業(yè)務的�，F(xiàn)在的社會很復雜，詐騙和洗錢的事情越來越多，我們作為開立銀行賬戶的第一關(guān)，識別和杜絕假冒開戶尤是重要，所以我們一定要認真核對身份證信息，細心加上耐心，才能把好這風險的第一關(guān)。