歲末年關(guān)，依法協(xié)助司法查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款的業(yè)務(wù)也逐漸增多。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō),協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行公務(wù)，完成法律賦予的義務(wù)，有效提高司法機(jī)關(guān)執(zhí)行公務(wù)效率有著十分重要的意義。為了積極支持司法機(jī)關(guān)的執(zhí)法工作，維護(hù)法律尊嚴(yán)和金融機(jī)構(gòu)的正常工作秩序，保障銀行及有關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，防止妨礙訴訟行為及其他不當(dāng)行為的發(fā)生，銀行工作人員就必須熟悉掌握協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的法規(guī)及其有關(guān)流程和要求。
一、基本規(guī)定。1.有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)予以區(qū)分，明確其權(quán)利范圍，在制度規(guī)定下進(jìn)行配合。2.辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)在存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理。3.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核執(zhí)法人員工作證件、縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書(shū)、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)、協(xié)助扣劃存款通知書(shū)、法院出具的裁定書(shū)、判決書(shū)等法律文書(shū)。4.在接到凍結(jié)、扣劃通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位通風(fēng)報(bào)信幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。5.金融機(jī)構(gòu)在辦理完查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求保密的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保密，此外可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要通知存款單位和個(gè)人。6.根據(jù)民事訴訟法最新司法解釋，凍結(jié)存款期限最長(zhǎng)為1年、查扣動(dòng)產(chǎn)期限最長(zhǎng)為2年、查凍不動(dòng)產(chǎn)和其他財(cái)產(chǎn)期限最長(zhǎng)為3年，且到期后可按照原來(lái)的期限續(xù)期。7.在凍結(jié)期內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍通知的，金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)已被凍結(jié)的存款予以解凍。8.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，其要求提現(xiàn)的，不予辦理。9.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位的同一存款凍結(jié)、扣劃時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理手續(xù)。
二、辦理要求及注意事項(xiàng)。1.受理時(shí)先要審核查詢、凍結(jié)、扣劃通知書(shū)上被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶銀行名稱是否正確。2.對(duì)于只提供單位戶名而未提供賬號(hào)的查詢業(yè)務(wù)，支行有義務(wù)向有權(quán)機(jī)關(guān)提供在本行開(kāi)立賬戶的詳細(xì)情況，若有權(quán)機(jī)關(guān)要求查詢?cè)阢y行開(kāi)戶情況，經(jīng)辦行僅可將被查單位其他賬戶的開(kāi)戶行告知，讓其到開(kāi)戶行實(shí)地進(jìn)行查詢，不得隨意提供在其他開(kāi)戶行的賬戶金額。3.對(duì)于個(gè)人賬戶不能提供賬號(hào)只提供戶名進(jìn)行查詢的，必須要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供存款人合法身份證號(hào)碼，并與系統(tǒng)信息核對(duì)一致。4.保證金賬戶由于保證在先，根據(jù)相關(guān)法律條款，只能辦理查詢、凍結(jié)，不能辦理扣劃。5.金融機(jī)構(gòu)在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)登記下列情況：有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、執(zhí)法人員姓名、證件號(hào)碼、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人名稱賬號(hào)、金額及賬戶信息、相關(guān)法律文書(shū)名稱及結(jié)果。必要時(shí)可留下執(zhí)法人員手機(jī)號(hào)備查。6.查詢要在登記簿上登記詳細(xì)查詢結(jié)果，提供的資料；凍結(jié)要登記凍結(jié)金額（應(yīng)凍金額與實(shí)際凍結(jié)金額）；扣劃要登記扣劃時(shí)間和金額。7．要求執(zhí)法人員在查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿上雙人簽字并留下相關(guān)工作證的復(fù)印件。
