四季度前后,也是旺季營(yíng)銷(xiāo)工作最繁忙的時(shí)候,瀘溪支行持續(xù)推進(jìn)“雙基”管理工作,確保雙基長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),做好內(nèi)控管理工作。
現(xiàn)正值各單位發(fā)放工資資金的高峰期,我行現(xiàn)金業(yè)務(wù)量成倍增加,柜面收付現(xiàn)金交易大,辦理業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照出納制度的相關(guān)要求,掌握各環(huán)節(jié)操作,合規(guī)、準(zhǔn)確無(wú)誤的為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù),防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
辦理出納業(yè)務(wù)時(shí),收入現(xiàn)金先收款后記賬、付出現(xiàn)金先記賬后付款、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)一筆一清、日清日結(jié)、賬實(shí)相符、一筆現(xiàn)金未辦理完成、經(jīng)辦人員不得離開(kāi)、大額現(xiàn)金收付執(zhí)行主管授權(quán)審批等,努力縮短客戶(hù)等待時(shí)間。
針對(duì)兩節(jié)業(yè)務(wù)高峰期,合理安排柜臺(tái),切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)柜面的風(fēng)險(xiǎn)防控,在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí),嚴(yán)格審查客戶(hù)身份證件及開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性,合規(guī)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
按照會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章管理理辦法,“誰(shuí)保管、誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,在規(guī)定范圍內(nèi)使用會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章。柜員離柜時(shí)將業(yè)務(wù)用公章,入箱、入保險(xiǎn)柜上鎖保管,電腦屏幕上鎖,做到人離章收、專(zhuān)匣上鎖保管。培養(yǎng)良好的操作習(xí)慣,妥善保管好重要印章及物品,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于他行和我行稽核常見(jiàn)問(wèn)題差錯(cuò),我行積極開(kāi)展學(xué)習(xí),對(duì)照自查,舉一反三,引以為戒,規(guī)范操作,同時(shí)將相關(guān)的文件精神進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí),杜絕同類(lèi)差錯(cuò)的發(fā)生,對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí),提出整改要求和建議。全行參與,明確責(zé)任,從小事做起、從柜面做起、從細(xì)節(jié)做起、強(qiáng)化責(zé)任心,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。