近日永興支行開展了“身邊風(fēng)險(xiǎn)大家談”活動,全行員工一起集思廣益,踴躍發(fā)言,對自已身邊的風(fēng)險(xiǎn)和疑點(diǎn)進(jìn)行剖析,并制定針對性防范措施:
1、針對司法協(xié)助業(yè)務(wù):有的執(zhí)法機(jī)關(guān)只提供賬號和名稱,并未提供客戶身份證號碼,如果扣劃錯(cuò)誤將給建行帶來經(jīng)濟(jì)和名譽(yù)損失。我們要做的首先是查看司法機(jī)關(guān)資料中被執(zhí)行人的出生年月與系統(tǒng)的證件號碼核對一致,名字、賬戶都相符才能辦理。
2、針對外地客戶身份證沒有磁性系統(tǒng)無法核實(shí),特別是體貌特征與證件照片不一致的情況,我們盡可能請客戶出示輔助證明。如果客戶無法出示,拒絕為客戶辦理開戶等特殊業(yè)務(wù),從源頭上杜絕假冒開戶的風(fēng)險(xiǎn)。
3、針對開放式對公柜臺業(yè)務(wù)憑證多且雜,容易丟失憑證的情況,要求柜員將審核記帳后的憑證用專夾夾住放抽屜保管,要求柜員養(yǎng)成隨辦隨放的習(xí)慣。
4、針對電子直銷員在協(xié)助客戶激活電子產(chǎn)品時(shí)保留客戶簽約電子產(chǎn)品回單聯(lián),存在泄露客戶信息的隱患,嚴(yán)禁電子直銷員留存客戶簽約回單,要求大堂經(jīng)理隨時(shí)督促。
不知不覺兩個(gè)小時(shí)過去了,大家你一言我一語,還在激烈的討論。通過這次活動反映員工都在想事情、做事情,都愿為創(chuàng)造平安建行貢獻(xiàn)自己的微薄力量。