銀行業(yè)是管理風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)的基礎(chǔ)，俗話說的好，“經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑”，有什么樣的基礎(chǔ)就有什么樣的上層建筑。把風(fēng)險扼殺在搖籃里，是內(nèi)控管理的終極目標(biāo)，平常我們講風(fēng)險控制，談內(nèi)控管理，實際上就是分析潛在可能會發(fā)生的問題，研究事故發(fā)生的環(huán)境及成因，對癥下藥，爭取從源頭上控制風(fēng)險。孟子曰：“離婁之明,公輸子之巧,不以規(guī)矩,不能成方圓”，國有國法，家有家規(guī)，唯有制定規(guī)章制度，使人約束，才能防止風(fēng)險案件的發(fā)生。
上月，支行組織學(xué)習(xí)了總行《關(guān)于云南省分行北京路支行營業(yè)室會計柜員王濤侵占資金案件的通報》（建黨紀(jì)〔2015〕25號）通報，以及合規(guī)經(jīng)營，任重道遠(yuǎn)的主題課件，高主管結(jié)合對案件的學(xué)習(xí)，要求全行員工以案為鑒，剖析原因，汲取教訓(xùn)，強化對營業(yè)廳各崗位員工的日常管控，嚴(yán)格落實制度要求，加大監(jiān)督管理力度，將各類風(fēng)險案件消滅在萌芽狀態(tài)。 合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名基層員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大�，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
1、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
2、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
