近期，云南省分行北京路支行發(fā)生的會(huì)計(jì)柜員王濤侵占資金案給我們敲響了警鐘，此次案件暴露出了很多問(wèn)題，引發(fā)了我們對(duì)此的探討，教訓(xùn)深刻。
此次案件中，會(huì)計(jì)柜員王濤在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，利用客戶的信任，私自在空白電匯憑證上加蓋客戶印鑒，伺機(jī)套打相關(guān)匯款要素內(nèi)容，以客戶名義辦理電匯業(yè)務(wù)，將資金轉(zhuǎn)出，案發(fā)時(shí)形成資金缺口985萬(wàn)元。情節(jié)之嚴(yán)重，數(shù)額之巨大，都令人震驚。同時(shí)，在此次案件中，也反映出授權(quán)人員對(duì)于交易真實(shí)性的把關(guān)嚴(yán)重缺失，未按規(guī)定審核客戶提交的業(yè)務(wù)憑證，隨意授權(quán)，造成風(fēng)險(xiǎn)管控措施落空。
雙基管理的重要性即在于此。只有嚴(yán)格執(zhí)行雙基管理的要求，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)漏洞，找到基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)采取改進(jìn)措施。針對(duì)此次暴露的案件，全行人員都應(yīng)該提高認(rèn)識(shí)，將雙基理念植入人心，落實(shí)在行動(dòng)。經(jīng)辦人員應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定審核客戶提交的業(yè)務(wù)憑證，并對(duì)憑證及業(yè)務(wù)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。授權(quán)人員在履行授權(quán)職責(zé)時(shí)要做到“人到心到”，確保交易確系按客戶要求辦理，把好授權(quán)防線。委派營(yíng)業(yè)主管要認(rèn)真履行好管理職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)柜面重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)的審批和管理，確保各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)，筑牢柜面風(fēng)險(xiǎn)防控屏障。各級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真落實(shí)總行案件專項(xiàng)治理要求，做好員工參與民間借貸、大額博彩及飛單行為排查工作，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題線索，要深入核查，認(rèn)真整改，嚴(yán)肅追責(zé)。
只有全行上下都將雙基理念全面貫徹、落實(shí)，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、糾正違規(guī)行為，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，全面提高柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，為全行的工作推進(jìn)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
