做好客戶身份證核查,是銀行認(rèn)真履行客戶身份識別的義務(wù),嚴(yán)格審核客戶申請資料,全面掌握和采集客戶真實(shí)身份信息,杜絕不法分子利用虛假或可疑身份辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),是構(gòu)筑反洗錢的第一道防線。
近日,我跟往常無異,耐心的在柜臺辦理每一筆業(yè)務(wù),中午時(shí)分遇一位客戶辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù),按照流程我詳細(xì)的詢問了有關(guān)問題,并且對客戶進(jìn)行了身份核查后要求主管授權(quán)進(jìn)行了掛失補(bǔ)卡。也依舊進(jìn)行了一句話營銷,營銷我行的聚財(cái)產(chǎn)品。當(dāng)時(shí)客戶似乎神色匆匆不愿接受,在我細(xì)心的推薦下最終成功簽約。恰巧在客戶欲離開之時(shí),營業(yè)廳門外幾個(gè)民警趕到,原來這位客戶是在網(wǎng)上通緝的嫌疑犯,由于在開始辦業(yè)務(wù)之前就按照制度核查了客戶的身份證,所以公安機(jī)關(guān)能巧妙識別,并快速趕到網(wǎng)點(diǎn),在大堂經(jīng)理和保安人員的積極配合下將嫌疑人成功逮捕。
雖然后來想起有點(diǎn)后怕,雖然這只是日常工作中的一個(gè)小小插曲,但還是讓我感觸頗深。正因?yàn)樽约旱囊粋(gè)規(guī)定動作;正因?yàn)樽约恨k理業(yè)務(wù)按照規(guī)定制度執(zhí)行操作,不流于形式,不逆程序操作;正因?yàn)樽约耗軌驁?jiān)持在做好服務(wù)的同時(shí)不忘營銷,才會稍許騰出些時(shí)間讓公安民警迅速趕到,大家共同配合抓獲了這名嫌疑犯。
了解你的客戶是客戶識別的基礎(chǔ),讓我們從基礎(chǔ)做起。
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