學(xué)習(xí)省行龔總內(nèi)控合規(guī)講座有感

    帶著一股合規(guī)的清風(fēng)，省行龔正娥副總經(jīng)理蒞臨我行召開“合規(guī)經(jīng)營(yíng)，任重道遠(yuǎn)”的內(nèi)控合規(guī)專題講座，龔總豐富的經(jīng)驗(yàn)，幽默的談吐，讓我們把合規(guī)理念深深嵌入腦海，受益匪淺。 俗話說“前車之鑒，后車之師”，會(huì)議伊始，龔總就著重介紹了“湖南省分行2013、2014年員工問責(zé)情況”和“全國(guó)近幾年系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的典型案例”，給我們敲響了一記警鐘，根據(jù)數(shù)據(jù)，在被問責(zé)的員工中，基層行的人員占了絕大比例，與平常我們所想的“以權(quán)謀私是領(lǐng)導(dǎo)們的事”相距甚遠(yuǎn)，這說明，風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊，往往是最基層的員工也能制造出駭人聽聞的惡性案件，如2010年郴州何家亮案件和今年云南省分行王濤案件，都是柜員利用自身崗位便利，竊取客戶信息，進(jìn)行虛假交易，轉(zhuǎn)移客戶資金，均造成極其惡劣的影響，千里之堤，潰于蟻穴，案件和違規(guī)常常發(fā)生于微小的疏忽或失誤的瞬間，也許這一瞬就是0.1%的違規(guī)所致，卻使99.9%的合規(guī)努力毀于一旦，合規(guī)必定要從身邊做起，從自身做起，不放過一件一件小事不放過一絲風(fēng)險(xiǎn)，防微杜漸，把違規(guī)扼殺在搖籃之中。 這么多違法違規(guī)的案例頻發(fā)，究其原因，龔總給我們總結(jié)出了“五個(gè)不到位”：一、認(rèn)識(shí)不到位；二、問責(zé)不到位；三、整改不到位；四、教育培訓(xùn)不到位；五、檢查不到位。這“五個(gè)不到位”深刻的剖析了合規(guī)管理中存在的問題和誤區(qū)：一、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理并不僅僅是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和專管人員的事，而應(yīng)該要做到全行員工防風(fēng)險(xiǎn)，上下一心促合規(guī)。二、銀行的工作本身就是一件嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖拢�賬實(shí)要清楚，權(quán)限要清楚，人員要清楚，責(zé)任更是要清清楚楚，明明白白，把責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，不越權(quán)不過界，該做的事做好，不該做的事不越雷池一步，自然能謹(jǐn)守法規(guī)。三、“制度來源于血的教訓(xùn)”，任何一個(gè)制度的出臺(tái)，都有它的背景和前提，對(duì)于在平常工作中觸犯了規(guī)則，不能一筆帶過，該罰則罰，整改不能留于形式。四、要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)與教育，反對(duì)個(gè)人權(quán)威，不能讓錯(cuò)誤隨著“師傅帶徒弟”模式傳承下來，及時(shí)對(duì)員工進(jìn)行有針對(duì)性、持續(xù)的的教育培訓(xùn)。五、自查流于形式，條線業(yè)務(wù)部門的檢查不痛不癢，個(gè)別業(yè)務(wù)條線檢查不平衡。 古語有云：“知足知不足，有為有不為”，作為一名建行人，我們親歷見證了違規(guī)操作帶給我們的慘痛教訓(xùn)，也深刻感受到了目前“雙基”管理的帶來良好局面，更能明白該做的要堅(jiān)持做，不該做的怎樣都不能做，行動(dòng)是言語最為高貴的表達(dá)，讓我們把“合規(guī)雙基”常駐心間，肩負(fù)起自己的責(zé)任，在合規(guī)的漫漫長(zhǎng)路上且行且珍惜。