參加“合規(guī)經(jīng)營(yíng)，任重道遠(yuǎn)”專題講座有感

    近日，建行益陽(yáng)市分行邀請(qǐng)省行內(nèi)控專家龔正娥副總經(jīng)理組織開展“合規(guī)經(jīng)營(yíng)，任重道遠(yuǎn)”內(nèi)控合規(guī)專題講座，龔總以各類違規(guī)違紀(jì)案件為例，對(duì)行內(nèi)存在的內(nèi)控合規(guī)誤區(qū)進(jìn)行了一一解析，令人深省。 回顧龔總所舉違規(guī)案例，雖形形色色但若具體分析產(chǎn)生原因也有其相同之處，那便是違規(guī)人員普遍缺乏對(duì)規(guī)章制度的敬畏感。那么為什么這種敬畏感的缺乏在一定意義上具有普遍性？我覺得主要有以下兩個(gè)方面： 一是從業(yè)人員從主觀意識(shí)上認(rèn)為制度不合理，不予遵循從而產(chǎn)生違規(guī)。眾所周知，規(guī)章制度都是從上而下推行的，且在一定程度上具有其地域性或是局限性，所以每次規(guī)章制度出臺(tái)之后上級(jí)部門也會(huì)要求實(shí)際操作部門對(duì)規(guī)章制度在實(shí)際落實(shí)中出現(xiàn)的問題進(jìn)行反饋，從而按實(shí)際情況對(duì)制度予以完善。但在實(shí)際工作中我們不斷質(zhì)疑制度的合理性，卻未去了解制度存在的合理性，或是制度確實(shí)不合理不適用卻未提出有效反饋意見，僅僅在執(zhí)行落實(shí)中按自認(rèn)為“合理”的方式去達(dá)成目標(biāo)，從而使原本應(yīng)遵循的“鐵律”形同虛設(shè)，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。 二是從業(yè)人員明知違反制度但為了業(yè)務(wù)發(fā)展的需求強(qiáng)行“迎合”制度。制度是“鐵律”，不存在討價(jià)還價(jià)的余地。但在實(shí)際操作中我們往往遇到一些“打擦邊球”的問題時(shí)都采取了投機(jī)取巧的方式，即強(qiáng)行對(duì)本來(lái)不符合制度的事項(xiàng)作出合理性詮釋，使其表面上符合我行制度要求。這樣做的直接后果是不暴露不檢查便處處無(wú)問題，一檢查一暴露處處都是風(fēng)險(xiǎn)隱患。 正是單純地認(rèn)為制度不合理或是強(qiáng)行迎合制度導(dǎo)致我們?yōu)榱藰I(yè)務(wù)發(fā)展而罔顧內(nèi)控合規(guī)制度，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。所以我們?cè)诠ぷ髦杏龅脚c制度有悖之處應(yīng)“不懂便問、有疑問便求證”，更應(yīng)該從一而終地對(duì)制度心存敬畏，不打擦邊球、不越紅線，這樣我們方能走得更遠(yuǎn)。