以銅為鏡，可以正衣冠；以史為鏡，可以知興衰；以人為鏡，可以明得失。如何處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就是要牢固樹(shù)立“合規(guī)就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念。
首先是要是樹(shù)立責(zé)任意識(shí)。責(zé)任意識(shí)是衡量一個(gè)人精神素質(zhì)的重要指標(biāo)。有責(zé)任感的人、有職業(yè)操守的人，其對(duì)待工作的態(tài)度是一絲不茍的，哪怕是微小的疏忽與失誤，也會(huì)令其愧疚不已。相比之下，那些常違規(guī)、總出錯(cuò)，性格上粗心大意、浮躁麻痹的人，責(zé)任感就差，工作質(zhì)量也會(huì)大打折扣。銀行員工對(duì)工作是否盡責(zé)，關(guān)乎著銀行利益、客戶(hù)利益同時(shí)也關(guān)乎著包括我們自己在內(nèi)的許多人的前途和命運(yùn)，我們應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同事負(fù)責(zé)、對(duì)家庭負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。用制度規(guī)范業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。所以，思想教育對(duì)提高員工的責(zé)任意識(shí)尤為重要，給員工提供一個(gè)好的企業(yè)文化、好的行為指引、好的工作氛圍，就能夠激發(fā)他們自身的巨大潛能，自覺(jué)地遵守各項(xiàng)制度，盡心盡力地做好本職工作，逐步形成一個(gè)和諧、充滿強(qiáng)烈責(zé)任感有戰(zhàn)斗力的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。
二是樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)。提到合規(guī)辦事，不如業(yè)務(wù)指標(biāo)那么明晰，看得見(jiàn)、摸得著，甚至總是認(rèn)為有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)辦理的速度，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，都不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)之后總結(jié)出來(lái)的。行業(yè)的特殊性要求我們必須堅(jiān)決剔除憑直覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。
三是樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)。柜員與柜員之間，柜員與授權(quán)人之間不能盲目信任，相互間的監(jiān)督和約束不等于不信任，信任不等于不講原則，比如我們的授權(quán)業(yè)務(wù)、復(fù)核業(yè)務(wù)、大都存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，柜員與授權(quán)人一定要認(rèn)真履行各自的崗位職責(zé)，認(rèn)真審核其合法性、合規(guī)性�？梢哉f(shuō)不受監(jiān)督或監(jiān)督不到位業(yè)務(wù)定會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。所以，工作中只有自覺(jué)養(yǎng)成相互監(jiān)督相互約束的習(xí)慣，敢于對(duì)違規(guī)行為說(shuō)“不”字，才能有力地保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四是樹(shù)立良好的道德意識(shí)。面對(duì)五光十色，物欲橫流的世界，人的道德建設(shè)，人生觀的改造就更為重要。沒(méi)有盡善盡美的管理體制和規(guī)章制度，即便是完美也要靠人去執(zhí)行去落實(shí)。所以，樹(shù)立良好的道德意識(shí)是防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口，人一旦突破這道關(guān)口，那么案件的發(fā)生也就是今天或明天的事情了。我們建行的網(wǎng)頁(yè)和宣傳用品上分別打出了出自道德經(jīng)的“善建者行”和“知足者富”的宣傳用語(yǔ)。事實(shí)上也只有注重自身內(nèi)在的道德修養(yǎng)，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀才能踐行好自己的崗位職責(zé)。
銀行作為風(fēng)險(xiǎn)性極高的行業(yè)，當(dāng)我們面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境和社會(huì)環(huán)境而產(chǎn)生的一些“選擇”和“猶豫‘時(shí)，如果不按程序和規(guī)定去操作和維護(hù)它，可能會(huì)造成不可估量的損失。制度嚴(yán)密，辦事合規(guī)使其不“能”；案件處理、強(qiáng)烈震懾，使其不“敢”；責(zé)任意識(shí)、道德信仰使其不“為”；只有這樣，才能將各種風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，才能遠(yuǎn)離損行、坑友、害己的漩渦，才能鑄就建設(shè)銀行成功的基石。
